A、 12%、15%、50%
B、 15%、20%、60%
C、 10%、15%、50%
D、 15%、20%、50%
答案：C
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第十六条银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%。银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%。银行机构对全部关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的50%。
A、 12%、15%、50%
B、 15%、20%、60%
C、 10%、15%、50%
D、 15%、20%、50%
答案：C
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第十六条银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%。银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%。银行机构对全部关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的50%。
A. 流动性风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 声誉风险
解析：针对信用风险的压力情景包括但不限于以下内容：国内及国际主要经济体宏观经济增长下滑,房地产价格出现较大幅度向下波动，贷款质量和抵押品质量恶化，授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约，部分行业出现集中违约，部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险，其他对银行信用风险带来重大影响的情况等。
解析：《商业银行大额风险暴露管理办法》第二十五条符合下列条件的商业银行可以采用简化方法计算风险暴露：（一）资产管理产品及资产证券化产品投资余额合计小于一级资本净额5%的，商业银行可以将所有资产管理产品和资产证券化产品视为一个匿名客户，将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露；（二）交易账簿总头寸小于70亿元人民币且小于总资产10%的，可以不计算交易账簿风险暴露；
A. 某组合风险越小，其资本转换因子越高
B. 同样的资本，风险高的组合计划的授信额就越高
C. 根据资本转换因子，将以计划授信额表示的组合限额转换为以资本表示的组合限额
D. 资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险
解析：某组合风险越大，其资本转换因子越高；同样的资本，风险高的组合计划的授信额就越低；根据资本转换因子，将以资本表示的该组合的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额。
A. 为监管部门了解本机构风险管理情况提供相关材料。
B. 作为董（理）事会、高级管理层及其下设风险管理委员会或其他议事机构的议案来源之一
C. 作为各级机构、各部门风险管理能力考核评价的一项重要内容
D. 作为提示或通报辖内机构相关风险管理状况的依据
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行风险管理报告管理办法》（晋农商发【2023】14号）第三十三条风险管理报告的应用 （一）为董（理）事会、高级管理层了解本机构风险管理状况、制订风险政策及管理措施提供依据。 （二）为监管部门了解本机构风险管理情况提供相关材料。 （三）作为董（理）事会、高级管理层及其下设风险管理委员会或其他议事机构的议案来源之一。 （四）作为各级机构、各部门风险管理能力考核评价的一项重要内容。 （五）作为提示或通报辖内机构相关风险管理状况的依据，指导、督促辖内机构开展风险管理工作。
解析：《中央金融工作会议精神》会议指强调，防范化解金融风险，要把握好权和责的关系，健全权责一致、激励约束相容的风险处置责任机制
A. 内部评级法
B. 标准法
C. 内部模型法
D. 简化标准法
解析：《商业银行资本管理办法》明确市场风险资本计量的方法包括标准法、内部模型法、简化标准法。
A. 前台业务部门
B. 人事管理部门
C. 支持保障部门
D. 风险管理职能部门
E. 内部审计部门
解析：第一道防线一一前台业务部门（风险承担部门）。第二道防线——风险管理职能部门。第三道防线——内部审计部门。
解析：《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条根据审慎监管的要求，银行业监管机构可以调低单个商业银行单一集团客户授信余额与资本净额的比例。
解析：了解你的客户（KYC）既是银行业务拓展应当遵循的原则，也是反洗钱管理的基础性工作。
A. 所有员工都应当深入理解价值理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素
B. 声誉风险是一种多维的风险
C. 有效的声誉风险管理是有资质的管理人员.高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力体现
D. 声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测
解析：高度重视对员工守则和利益冲突政策的培训，确保所有员工都能深入贯彻.理解商业银行的价值理念和风险管理政策，恪守内部流程，将声誉风险管理渗透到商业银行的每一个环节，从微观处减少潜在的声誉风险因素。商业银行要采取恰当的声誉风险管理方法进行控制或缓释，有效的声誉风险管理是有资质的管理人员.高效的风险管理流程以及先进的信息系统共同作用的结果。市场风险可以通过历史模拟法进行计量和监测
