A、 资本充足率预警管理
B、 存贷比监管预警管理
C、 主要风险暴露预警管理
D、 拨备覆盖比预警管理
答案：C
解析：适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制。例如，资本充足率预警管理、存贷比监管预警管理、信贷不良资产及不良资产占比预警管理、产品风险监测预警、拨备覆盖比预警管理、集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。主要风险暴露预警管理属于适应本行内部信用风险执行效果的预警管理。
A、 资本充足率预警管理
B、 存贷比监管预警管理
C、 主要风险暴露预警管理
D、 拨备覆盖比预警管理
答案：C
解析：适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制。例如，资本充足率预警管理、存贷比监管预警管理、信贷不良资产及不良资产占比预警管理、产品风险监测预警、拨备覆盖比预警管理、集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。主要风险暴露预警管理属于适应本行内部信用风险执行效果的预警管理。
A. 同一借款人有多笔信贷业务的，如果担保条件完全相同，应合并判断，只要其中一笔发生不良，则该借款人的业务均不能划分为正常类。如果担保条件不同，则应逐笔分析担保情况，按审慎原则进行分类。
B. 社团贷款由牵头行社认定分类等级，银团贷款各自认定分类等级。
C. 按照山西省农商银行相关规定办理的低风险信贷业务（包括以有价证券等作为质押物的权利质押贷款等），本息均未逾期的，可直接认定为正常一级
D. 对于重组贷款，重组前为正常类或关注类的信贷资产，以及对现有债务提供的再融资，重组后应最高归为关注四级
解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法》第四十四条特别事项规定（一）按照山西省农商银行相关规定办理的低风险信贷业务（包括以有价证券等作为质押物的权利质押贷款等），本息均未逾期的，可直接认定为正常一级，否则按实际风险状态进行分类。（二）同一借款人有多笔信贷业务的，如果担保条件完全相同，应合并判断，只要其中一笔发生不良，则该借款人的业务均不能划分为正常类。如果担保条件不同，则应逐笔分析担保情况，按审慎原则进行分类。（三）违反国家有关法律法规和山西省农商银行贷款管理的有关制度规定、未经正常贷款审批程序而形成的信贷资产，分类等级要下调一级，已划分为损失类的不再调整。（四）社团贷款由牵头行社认定分类等级，银团贷款由代理行社认定分类等级。同一借款人存在多笔银社团贷款时，如其中一笔形成不良，其他贷款均不能划分为正常类。（五）对于重组贷款，重组前为正常类或关注类的信贷资产，以及对现有债务提供的再融资，重组后应最高归为关注四级；观察期内认定为不良资产后满足第十九条要求的，可上调为关注四级。重组前为次级类、可疑类或损失类的，观察期内满足第十九条要求的，可上调为关注四级。（六）根据相关规定已建立债权人委员会的，可参照债权人委员会会议讨论结论认定分类等级。
A. 重新提出资本底线要求
B. 改进风险权重计量方法
C. 提高资本充足率监管标准
D. 重新界定监管资本的构成
解析：相比巴塞尔协议Ⅱ,巴塞尔协议Ⅲ对资本监管的重要改进主要体现在以下四个方面：一是重新界定监管资本的构成；二是改进风险权重计量方法；三是建立逆周期资本监管机制；四是显著提高资本充足率监管标准。
A. 信用风险量化结果可应用在客户准入、审查审批、贷后（投后）管理、不良处置、风险定价、限额管理等方面
B. 信用风险职能风险管理流程应包括信用风险政策、风险偏好和限额、风险评估、风险计量、压力测试、风险报告、拨备政策等
C. 信用风险业务风险管理流程应包括客户分类、客户准入、授信调查、审查审批、审核发放、押品管理、组合监控、风险预警、贷后（投后）检查、风险分类、拨备计提、不良统计管理、不良处置等
D. 信用风险内部评级体系只包括零售评分、对公评级，不包括债项评级、同业评级
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第六十一条信用风险管理的主要内容包括：（一）职能风险管理流程应包括信用风险政策、风险偏好和限额、风险评估（含新产品）、风险计量、压力测试、风险报告、拨备政策等；（二）业务风险管理流程应包括客户分类、客户准入、授信调查、审查审批、审核发放、押品管理、组合监控、风险预警、贷后（投后）检查、风险分类、拨备计提、不良统计管理、不良处置等。针对具体业务产品，应根据产品或客户群体特征，制定差异化的产品全流程操作标准；（三）建立信用风险内部评级体系，研发信用风险内部评级模型、决策规则和应用策略，包括零售评分、对公评级、同业评级、债项评级、反欺诈、外部评级使用、模型验证、压力测试等，建立信用风险管理信息系统，搭建信用风险数据集市，强化数据质量管控。推进信用风险量化结果在客户准入、审查审批、贷后（投后）管理、不良处置、风险定价、限额管理等方面的应用；
A. 恢复目标
B. 恢复优先顺序和恢复指标
C. 恢复优先顺序
D. 恢复指标
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第三章第二十三条：根据业务重要程度实现差异化管理，确定各业务恢复优先顺序和恢复目标。
A. 执行风险管理策略，落实风险管理政策，制定风险管理制度和程序，根据风险偏，制定和细化风险限额
B. 建立执行与问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施
C. 建立全面风险管理组织架构，确保全面风险及各类别风险牵头管理部门获得充分的资源和授权
D. 聘任风险总监（首席风险官）或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第十七条高级管理层承担本机构全面风险管理的实施责任，执行董（理）事会的决议，主要履行以下职责
A. Y银行的投资组合在1天内损失超过3000万元的概率不大于99%
B. Y银行的投资组合在1天内有99%的概率损失金额为3000万元
C. Y银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为3000万元
D. Y银行的投资组合在1天内损失超过3000万元的概率不大于1%
解析：风险价值（ValueatRisk，VaR）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。
解析：贷款核销后，不再进行会计确认和计量，但债权关系仍然存在。
解析：《银行保险机构操作风险管理办法》第三条操作风险管理是全面风险管理体系的重要组成部分，目标是有效防范操作风险，降低损失，提升对内外部事件冲击的应对能力，为业务稳健运营提供保障。
A. 票据业务优先
B. 资金业务优先
C. 信贷优先
D. 客户需求
解析：《山西省农商银行非同业法人客户统一授信管理指引》第十条县级行社办理业务前，应制定统一授信方案，按照信贷优先原则确定信贷和资金业务分配方案
A. 辨别分析技术的运用
B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集
C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定
D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定
解析：信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值（得分）来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。
