A、 来源集中，流动性风险低
B、 不稳定的负债，流动性风险高
C、 比较稳定的负债，流动性风险低
D、 来源分散，流动性风险高
答案：C
解析：通常，零售性质的资金（如居民储蓄）因为其资金来源更加分散、同质性更低，相比批发性质的资金（如同业拆借、公司存款）具有更高的稳定性。因此，以零售资金来源为主的商业银行，其流动性风险相对较低。
A、 来源集中，流动性风险低
B、 不稳定的负债，流动性风险高
C、 比较稳定的负债，流动性风险低
D、 来源分散，流动性风险高
答案：C
解析：通常，零售性质的资金（如居民储蓄）因为其资金来源更加分散、同质性更低，相比批发性质的资金（如同业拆借、公司存款）具有更高的稳定性。因此，以零售资金来源为主的商业银行，其流动性风险相对较低。
解析：市值重估是指对交易账簿头寸重新估算其市场价值。市值重估应当由与前台相独立的中台、后台部门负责。
A. 投诉
B. 举报
C. 调解
D. 诉讼
解析：《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》第十八条银行保险机构应建立与投诉、举报、调解、诉讼等联动的声誉风险防范机制,及时回应和解决有关合理诉求,防止处理不当引发声誉风险。
A. 它们是反现信用风险水平的两个维度
B. 同一个债务人的不同债项可以有不同的债项评级
C. 客户评级主要由债务人的信用水平决定
D. 同一个债务人通常有多个客户评级
解析：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后估计的债项损失大小。特定风险因素包括抵押.优先性.产品类别.地区.行业等。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户的信用风险和债项交易风险。客户信用评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，客户信用评级主要针对交易主体，其等级主要由债务人的信用水平决定；而债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。根据商业银行的内部评级。一个债务人通常有一个客户信用评级。而同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
解析：通过衍生产品市场进行对冲是风险对冲的一种方式。对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视。
解析：流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务.履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险-收益平衡点。
A. 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率
B. 单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率
C. 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率
D. 单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率
解析：违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。客户信用评级中，违约概率的估计包括两个层面：①单一借款人的违约概率；②某一信用等级所有借款人的违约概率。
A. 宏观经济因素的变动
B. 借款人的生产经营状况
C. 借款人所在行业状况
D. 借款人竞争能力状况
解析：系统性风险对贷款组合信用风险的影响，主要是由宏观经济因素的变动反映出来：当宏观经济因素发生不利变动时，有可能导致贷款组合中所有借款人的履约能力下降并造成信用风险损失。因此，对借款人所在地的宏观经济因素进行持续监测、分析及评估，已经成为贷款组合的信用风险识别和分析的重要内容。
A. 所有员工都应当深入理解风管理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素
B. 有效的声誉风险管理是有资质的营销人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果
C. 商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉
D. 声誉风险一般不采取历史模拟法进行计量和监测
解析：商业银行要采取恰当的声誉风险管理方法进行控制或缓释声誉风险，有效的声誉风险管理是完善的公司治理架构、扎实的常态化建设、灵活的风险处置应对措施、高效的风险管理流程、专业的风险管理人员及系统共同作用的结果。
A. 标准法
B. 历史模拟法
C. 内部模型法
D. 单一国别最大敞口法
E. 现期风险暴露法
解析：巴塞尔协议Ⅱ提出三种交易对手信用风险暴露计量方法，分别是现期风险暴露法、标准法和内部模型法。
A. 库存现金
B. 国债
C. 超额备付金
D. 票据
解析：一家股份制银行的流动性储备分为三级，其中二级流动性储备建立专门的流动性投资组合。该组合属于交易账户，主要配置流动性最好的国债。
