A、 内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方式的相对独立性
B、 审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作
C、 独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上
D、 独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外
答案：C
解析：独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外，衡量的标准是内部审计活动的开展是否受到干扰，可以将独立性理解为内部审计部门的独立性和内部审计人员的独立性。客观性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上。
A、 内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方式的相对独立性
B、 审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作
C、 独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上
D、 独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外
答案：C
解析：独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外，衡量的标准是内部审计活动的开展是否受到干扰，可以将独立性理解为内部审计部门的独立性和内部审计人员的独立性。客观性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上。
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第四章第四十四条：商业银行在建立备用业务和办公场所时，应当配备业务操作和办公所需资源，并确保其能够迅速启用
解析：商业银行应当严格执行限额管理的相关要求，尽可能降低其资金来源（负债）和使用（资产)的同质性，形成合理的资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，最大限度地降低流动性风险。
A. 各家银行所采用的验证方法应当统一
B. 验证本质上是证明银行内部评级体系的必要性
C. 验证主要由监管当局负责
D. 验证应随着风险管理手段的改进而调整
解析：银行应根据本行内部评级体系和风险参数量化的特点，采取基准测试、返回检验等不同的验证方法；内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性；验证是银行优化内部评级体系的重要手段，也是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合监管要求的重要方式。
A. 11.3%
B. 15%
C. 12.5%
D. 17.1%
解析：根据计算公式，关注类贷款迁徙率＝[期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额－期初关注类贷款期间减少金额）]×100%＝[600/（4500－1000）]×100%≈17.1%。
A. 声誉
B. 利率水平
C. 经济周期
D. 宏观经济政策
解析：一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素。1.与借款人有关的因素2.与市场有关的因素(1)经济周期(2)宏观经济政策(3)利率水平
A. 正态分布
B. 二项分布
C. 均匀分布
D. 泊松分布
解析：泊松分布是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积.单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。例如，泊松分布可用于度量以下事件的概率：单位时间内某商业银行接待客户的数量.单位时间内客服接到的电话数量等。
A. 交易员未及时止损
B. 交易员未授权交易或超限额交易
C. 交易员不慎泄露交易信息和机密
D. 交易定价模型或定价机制错误
E. 交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款
解析：五项均属于资金业务操作风险示例
解析：根据《商业银行资本管理办法》，内部评级法分为初级法和高级法。采用内部评级初级法的银行应自行估计违约概率，违约损失率、违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定。
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十七条：商业银行应制定容量规划，以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。
A. 制定并保证反洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行
B. 将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统
C. 履行协助查询、冻结、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作
D. 制定反洗钱和反恐怖融资培训和宣传制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训和宣传
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第六十九条洗钱和恐怖融资风险管理的主要内容包括： （一）制定并保证反洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行； （二）将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统； （三）履行协助查询、冻结、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作； （四）制定反洗钱和反恐怖融资培训和宣传制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训和宣传。
