A、 反洗钱工作部际联席会议制度
B、 中国反洗钱监测分析中心
C、 中国银行保险监督管理委员会
D、 中国人民银行反洗钱局
答案：B
解析：中国反洗钱监测分析中心是2004年成立的中国金融情报机构，主要负责接收、分析全国大额和可疑交易报告向有关部门移交可疑交易线索。中国反洗钱监测中心在上海和深圳设立分中心，作为派出机构开展工作。
A、 反洗钱工作部际联席会议制度
B、 中国反洗钱监测分析中心
C、 中国银行保险监督管理委员会
D、 中国人民银行反洗钱局
答案：B
解析：中国反洗钱监测分析中心是2004年成立的中国金融情报机构，主要负责接收、分析全国大额和可疑交易报告向有关部门移交可疑交易线索。中国反洗钱监测中心在上海和深圳设立分中心，作为派出机构开展工作。
A. 违约频率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性
B. 违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03％中的较高者
C. 计算违约概率的1年期限与财务报表周期以及内部评级的最短时间完全一致
D. 违约频率能使监管当局在内部评级法中保持更高的一致性
解析：违约概率率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性，违约频率是事后概念；违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05％中的较高者；违约概率能使监管当局在推行内部评级法中保持更高的一致性
A. 不完善或有问题的内部程序
B. 系统缺陷
C. 人员因素
D. 外部事件
解析：商业银行的外部事件风险包括：外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
解析：商业银行应当严格执行限额管理的相关要求，尽可能降低其资金来源（负债）和使用（资产)的同质性，形成合理的资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，最大限度地降低流动性风险。
A. 战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失
B. 良好的战略风险管理最终会使商业银行获益
C. 战略风险管理是一种长期性管理
D. 战略风险管理是一种短期性管理
解析：战略风险管理通常被认为是一项长期性的战略投资，实施效果需要很长时间才能显现。实质上，商业银行可以在短期内便体会到战略风险管理的诸多益处，战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。
A. 债务本息偿还保障倍数
B. 总资产周转率
C. 现金支付能力
D. 应收账款周转率
解析：营运能力指标。包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率、应收账款周转率、固定资产周转率等指标。
A. 实施成本较高，开发难度大
B. 大部分银行缺乏尾部数据建模基础，数据源重复
C. 不同银行之间的模型基础和数据严重不可比
D. 透明度较差，监管核准的流程相对较短
解析：随着实施机构的不断增多，高级计量法体系的一些缺点逐步显现：一是实施成本较高，开发难度大,透明度较差，监管核准的流程相对较长；二是大部分银行缺乏尾部数据建模基础，数据源重复；三是不同银行之间的模型基础和数据严重不可比，少数银行甚至以情景分析等主观数据作为主要模型输入
A. 员工的必要知识不足
B. 业务流程无效
C. 一般配套设备不完善
D. 外部欺诈
解析：商业银行的操作风险的产生可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大原因。其中，系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。
A. 行业净资产收益率是衡量行业盈利能力最重要的指标，越高越好
B. 行业销售利润率是衡量产品附加值、市场竞争力及其发展潜力的重要指标，越高越好
C. 资本积累率是评价目标行业发展潜力的重要指标，越高越好
D. 劳动生产率是衡量生产技术水平及单位员工产出的重要指标，越高越好
E. 行业盈亏系数是衡量行业风险程度的关键指标，越高越好
解析：行业财务风险主要包括以下6种指标：①行业净资产收益率，该指标是衡量行业盈利能力最重要的指标，越高越好；②行业盈亏系数，该指标是衡量行业风险程度的关键指标，数值越低风险越小；③资本积累率，该指标是评价目标行业发展潜力的重要指标，越高越好；④行业销售利润率，该指标越高，说明行业产品附加值越高，市场竞争力越强，发展潜力越大；⑤行业产品产销率，该指标越高，说明行业产品供不应求，现有市场规模还可进一步扩大；⑥劳动生产率，该指标在一定程度上反映出行业间的相对技术水平，该指标越高表明其生产技术越先进，单位员工产出越多。
A. 业务条线名称和损失事件类型
B. 损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间
C. 损失涉及金额、损失金额及缓释金额
D. 与信用风险和市场风险的交叉关系
E. 非财务影响
解析：操作风险损失事件统计内容应至少包含：损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。
A. 头寸限额
B. 风险价值限额
C. 止损限额
D. 敏感度限额
解析：敏感度限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。
