A、 0.05%，0.05%
B、 0.02%，0.04%
C、 0.02%，0.03%
D、 0.03%，0.04%
答案：A
解析：违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。按照《商业银行资本管理办法》规定零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.05％中的较大值，其中一般循环零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.1％中的较大值。
A、 0.05%，0.05%
B、 0.02%，0.04%
C、 0.02%，0.03%
D、 0.03%，0.04%
答案：A
解析：违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。按照《商业银行资本管理办法》规定零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.05％中的较大值，其中一般循环零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.1％中的较大值。
A. 商业银行进行资产规模扩张
B. 保护公众知情权和公众利益
C. 增强银行经营和监管透明度
D. 发挥外部监督作用
E. 促进银行业稳健发展
解析：市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度,有效发挥外部监督作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。
A. 金融稳定理事会
B. 世界银行
C. 国际货币基金组织
D. 巴塞尔委员会
解析：金融稳定理事会（FSB）于2011年11月提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 操作风险和声誉风险
解析：《商业银行压力测试指引》第三十条压力情景设计涵盖的风险类型应主要包括信用风险（含集中度风险、国别风险）、市场风险（含银行账户利率风险）、流动性风险、操作风险和声誉风险等，并考虑不同风险之间的相互影响。
A. 改变授信过程中“搭便车”、“垒大户”等现象
B. 推动提升集中度风险管理水平，降低客户授信集中度
C. 改善信贷资源配置效率，提高上市公司信贷可获得性
D. 引导回归本源，专注主业，降低系统性风险
解析：《商业银行大额风险暴露管理办法》旨在形成统一、规范的大额风险暴露监管规则。该办法对商业银行加强大额风险暴露管理提出一整套安排和要求，有助于推动商业银行提升集中度风险管理水平，降低客户授信集中度；提高单家银行对单个同业客户风险暴露的监管要求，有助于引导银行回归本源、专注主业，弱化对同业业务的依赖，将更多资金投向实体经济；明确单家银行对单个企业或集团的授信总量上限，有助于改变授信过程中"搭便车”“垒大户"等现象，提高中小企业信贷可获得性，改善信贷资源配置效率，降低系统性风险。
A. 行业风险预警
B. 区域风险预警
C. 客户行内风险预警
D. 客户行外风险预警
解析：信用风险预警包括行业风险预警、区域风险预警、客户风险预警，客户风险预警按照信息来源可分为行内、行外风险预警。
A. 0.05%，0.05%
B. 0.02%，0.04%
C. 0.02%，0.03%
D. 0.03%，0.04%
解析：违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。按照《商业银行资本管理办法》规定零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.05％中的较大值，其中一般循环零售风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的1年期违约概率与0.1％中的较大值。
A. 1%
B. 2.5%
C. 1.25%
D. 0.6%
解析：《商业银行资本管理办法》第三十四条商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25％。
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 风险管理委员会
D. 信息科技管理委员会
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第五章第三十二条：项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核。
解析：《银行保险机构操作风险管理办法》名词解释及示例剩余风险是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
A. 欧式期权
B. 美式期权
C. 看涨期权
D. 看跌期权
解析：期权合约按照未来买入、卖出的权利，可以分为看涨期权和看跌期权。
