A、 银行通常用损失发生频率和损失严重度矩阵来分析剩余风险
B、 银行可根据“固有风险暴露=控制有效性-剩余风险暴露”，确定剩余风险评级
C、 银行要从控制的设计和实施两方面评估控制活动的有效性，确定控制有效性评级
D、 银行对于自身面临的每个操作风险点，都要分析固有风险
答案：B
解析：操作风险评估一是固有风险评估。对银行所面临的每个操作风险点都必须进行固有风险分析。通常用发生频率和损失严重度矩阵来分析固有风险。二是控制有效性评估。固有风险评级后，需要识别有助于减少其发生频率和严重度的控制活动。评估控制活动有效性要从控制的设计和控制的实施两方面进行，确定控制有效性评级。三是剩余风险评估。综合考虑固有风险评级和控制有效性评级，根据"固有风险暴露-控制有效性=剩余风险暴露"原则确定剩余风险评级。
A、 银行通常用损失发生频率和损失严重度矩阵来分析剩余风险
B、 银行可根据“固有风险暴露=控制有效性-剩余风险暴露”，确定剩余风险评级
C、 银行要从控制的设计和实施两方面评估控制活动的有效性，确定控制有效性评级
D、 银行对于自身面临的每个操作风险点，都要分析固有风险
答案：B
解析：操作风险评估一是固有风险评估。对银行所面临的每个操作风险点都必须进行固有风险分析。通常用发生频率和损失严重度矩阵来分析固有风险。二是控制有效性评估。固有风险评级后，需要识别有助于减少其发生频率和严重度的控制活动。评估控制活动有效性要从控制的设计和控制的实施两方面进行，确定控制有效性评级。三是剩余风险评估。综合考虑固有风险评级和控制有效性评级，根据"固有风险暴露-控制有效性=剩余风险暴露"原则确定剩余风险评级。
A. 形成预计损失3000万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额5%（含）以上的事件
B. 形成损失金额500万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额1%（含）以上的事件
C. 造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件
D. 董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第四十二条银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下重大操作风险事件5个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告： （一）形成预计损失5000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额5%（含）以上的事件。 （二）形成损失金额1000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额1%（含）以上的事件。 （三）造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件。 （四）重要信息系统出现故障、受到网络攻击，导致在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上；或者在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上。 （五）因网络欺诈及其他信息安全事件，导致本机构或客户资金损失1000万元以上，或者造成重大社会影响。 （六）董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件。 （七）严重侵犯公民个人信息安全和合法权益的事件。 （八）员工涉嫌发起、主导或者组织实施非法集资类违法犯罪被立案的事件。 （九）其他需要报告的重大操作风险事件。
解析：《银行业金融机构外包风险管理指引》第三章第十二条第三款：银行业金融机构在指定外包活动政策时，应当评估本机构对外包活动的风险管控能力。
A. 其他一级资本
B. 核心一级资本
C. 储备资本
D. 二级资本
解析：商业银行应当优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。
A. 标准差（波动率）是随机变量方差的平方根
B. 标准差能反映一个数据集的离散程度
C. 平均数相同的两组数据集，标准差也相同
D. 标准差可以刻画随机变量的不确定性程度
解析：标准差（或称为波动率）是随机变量方差的平方根，方差越大，随机变量取值的范围越大，其不确定性程度增加。当方差变小时，随机变量的取值将越来越集中到期望值的附近，特别是当方差趋向于零时，随机变量就趋向于一点，即称为确定性的事件。随机变量的标准差是对随机变量不确定性程度进行刻画的一种常用指标。平均数相同，标准差不一定相同。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第八十六条风险管理部门和各类别风险牵头管理部门对于能够计量但尚未计量的风险，应通过数据、指标等数值及其变化幅度和趋势进行定量评估。对于难以计量的风险，应重点对该类风险管理体系的完善性和有效性进行定性评估。
A. 1000%
B. 1500%
C. 2000%
D. 3000%
解析：《商业银行大额风险暴露管理办法》第三十五条商业银行应于年初30个工作日内向银行业监督管理机构报告上一年度大额风险暴露管理情况。
解析：贷款拨备率=贷款损失准备/各项贷款余额*100%
A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
B. 建立适用于全行的操作风险基本控制标准
C. 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
D. 根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险
解析：业务条线部门是第一道风险防线，其是风险的承担者，应负责持续识别、评估和报告风险敞口
A. 企业当期利润是否足够偿还贷款本息
B. 企业是否具有足够的融资能力和投资能力
C. 企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息
D. 企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款
解析：商业银行在考察企业贷款时，对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款；对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息，但在贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息。
A. 核心一级资本
B. 其他一级资本
C. 二级资本
D. 核心二级资本
解析：《商业银行资本管理办法》第二十一条商业银行总资本包括一级资本和二级资本。其中，一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。商业银行应按照本办法第三章的规定计算各级资本和扣除项。
