A、 期权性风险
B、 基准风险
C、 重新定价风险
D、 收益率曲线风险
答案：C
解析：利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险其中,重新定价风险也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异
A、 期权性风险
B、 基准风险
C、 重新定价风险
D、 收益率曲线风险
答案：C
解析：利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险其中,重新定价风险也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异
A. 资产收益率＝税后净收入/资本金总额
B. 资产收益率＝税后净利润/资本金总额
C. 资产收益率＝税后净利润/平均资本金总额
D. 资产收益率＝税后净收入/资产总额
解析：资产收益率（ROA）是反映商业银行资产质量、收入水平、成本管理水平、负债管理水平以及综合管理水平的综合指标，属于风险抵补类指标。其计算公式是：资产收益率（ROA）＝税后净收入/资产总额。
A. 根据本机构资产规模、资产质量等实际情况可设立风险总监（首席风险官）
B. 应保持充分的独立性
C. 应直接向董（理）事会报告全面风险管理情况
D. 应纳入高管序列管理
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号） 第十八条山西农商联合银行和县级行社根据自身资产规模、资产质量等实际情况可设立风险总监（首席风险官），风险总监（首席风险官）纳入高管序列管理，保持充分的独立性，可直接向董（理）事会报告全面风险管理情况。
A. 50%
B. 100%
C. 150%
D. 200%
解析：信用风险加权资产计量中，对符合审慎要求的房地产开发风险暴露权重为100%
A. -1.5
B. -1
C. 1.5
D. 1
解析：久期缺口=资产加权平均久期-（总负债/总资产）×负债加权平均久期=6-(900/1000)x5=1.5
A. 用工
B. 就业
C. 健康
D. 安全
E. 监督
解析：就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
解析：转型风险是指社会向可持续发展转型的过程中，气候政策转向.技术革新和市场情绪变化等因素导致银行发生损失的风险。
A. 警戒值
B. 预警值
C. 中风险值
D. 高风险值
解析：《山西省农商银行信用风险监测预警管理办法（试行）》第二十八条明确,各级机构要对监测指标设置阈值。指标阈值根据风险程度分为警戒值、预警值、中风险值、高风险值等不同等级。
A. 业务人员贪污或截留手续费
B. 销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售
C. 未获得客户允许代理扣划资金或进行交易
D. 外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费
E. 外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费
解析：五项均属于代理业务操作风险示例
A. 4%
B. 3%
C. 5%
D. 6%
解析：杠杆率衡量总资产规模可能带来的风险，原银监会根据巴塞尔协议Ⅲ的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求：杠杆率＝（一级资本－一级资本扣减项）/调整后的表内外资产余额。《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第十六条银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%。银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%。银行机构对全部关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的50%。
