A、 将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则
B、 定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患
C、 对风险造成的损失进行最大程度的控制
D、 从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划
答案：C
解析：对风险造成的损失进行最大程度的控制属于事后控制措施。
A、 将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则
B、 定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患
C、 对风险造成的损失进行最大程度的控制
D、 从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划
答案：C
解析：对风险造成的损失进行最大程度的控制属于事后控制措施。
A. 较低国别风险
B. 低国别风险
C. 较高国别风险
D. 中等国别风险
解析：国别风险应当至少划分为低、较低、中等、较高、高五个等级，其中，中等国别风险是指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。
A. 管法人、管风险、管内控、提高透明度
B. 管法人、管风险、管制度、提高透明度
C. 管机构、管风险、管制度、提高透明度
D. 管法人、管流程、管内控、提高透明度
解析：在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行业监督管理机构提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。
A. 正态分布
B. 二项分布
C. 均匀分布
D. 泊松分布
解析：泊松分布是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积.单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。例如，泊松分布可用于度量以下事件的概率：单位时间内某商业银行接待客户的数量.单位时间内客服接到的电话数量等。
A. 55
B. 50
C. 82.5
D. 75
解析：根据《商业银行资本管理办法》二档商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为50%。资产为110×50%＝55（亿元）。
A. 报告期内开展资产支持证券信用风险管理情况
B. 资产支持证券信用风险管理部门及岗位设置情况，相关负责人变动及履职情况
C. 正常类、关注类、风险类、违约类专项计划分类情况，报告期内的变动情况及变动原因
D. 次年到期的风险类和需要重点关注资产支持证券及其信用风险管理工作安排
解析：次年到期的风险类和需要重点关注资产支持证券及其信用风险管理工作安排仅适用于下半年度风险管理报告。
A. 情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标
B. 假设条件选择是基础，情景设计是关键，避免损失是最终目标
C. 假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标
D. 情景设计基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标
解析：压力测试实践中，情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用（采取措施）是最终目标。管理应用是压力测试专业化、精细化发展的原动力，也是压力测试的目的所在。
A. 2.5
B. 3.5
C. 2
D. 3
解析：风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。本题题干表明，在未来250个交易日内损失超过780万元的可能性不会超过1%，即2.5天。
A. 这两笔贷款的违约可能性是不相关的
B. 这两笔贷款同时发生违约可能性较大
C. 由这两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总
D. 这两笔贷款的违约可能性是负相关的
解析：这两笔贷款同时上升或下降，方向相同，说明两者是正相关的，那么如果一个发生损失，另一个也很有可能发生损失。另外，尽管这两笔贷款正相关，但是构成的贷款的风险组合还是会分散一部分风险,所以组合的风险不但会小于两笔贷款信用风险相加的总和，还会小于两个贷款中风险较大的那个。
A. 通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见
B. 压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展
C. 尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数
D. 压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施
解析：压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展。尽量以定量方法来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程，并运用定性方法作为补充，通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见。
A. 汇率风险
B. 基准风险
C. 期权性风险
D. 重新定价风险
解析：重新定价风险也称为成熟期错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，来源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）所存在的差异
