A、 第二支柱资本要求
B、 储备资本要求
C、 逆周期资本要求
D、 系统重要性银行附加资本要求
答案：A
解析：第二支柱资本要求是指监管机构在最低资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和。
A、 第二支柱资本要求
B、 储备资本要求
C、 逆周期资本要求
D、 系统重要性银行附加资本要求
答案：A
解析：第二支柱资本要求是指监管机构在最低资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和。
解析：《银行保险机构操作风险管理办法》第十八条银行保险机构应当在操作风险管理基本制度制定或者修订后15个工作日内,按照监管职责归属报送国家金融监督管理总局或其派出机构。
A. 4.25%；1.75%
B. 4.75%；1.25%
C. 4.25%；1.25%
D. 4.75%；1.75%
解析：《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求，即"全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+50%x系统重要性银行附加资本要求"。目前,巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%，一般银行的杠杆率国际标准最低为3%，因此要求的最高杠杆率为4.25（3%+2.5%/2），杠杆率缓冲要求2.5%/2=1.25%。
A. 完备、可靠的IT系统
B. 有效的董事会和高级管理层的治理架构
C. 可靠的独立验证机制
D. 全面的市场风险管理政策与流程
解析：商业银行市场风险管理体系包括以下主要内容：①有效的董事会和高级管理层的治理架构；②全面的市场风险管理政策；③完善的市场风险管理流程；④完备、可靠的IT系统；⑤可靠的独立验证机制；⑥严格的内部控制和审计。
A. 高级管理层
B. 信息科技部门
C. 主要业务部门
D. 风险管理部门
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第二章第七条第五款：设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
A. 债权人
B. 金融产品持有人
C. 委托人
D. 受托人
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第十条（一）信用风险。指交易对手、债务人、担保人或第三方未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
A. 银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移
B. 选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估
C. 一些关键流程和核心业务不应外包出去
D. 银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险
解析：从风险实质性上说，业务操作或服务虽然可以外包，但其最终责任并未被“包”出去外包并不能减少或免除董事会和高级管理层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任
A. 增加
B. 降低
C. 不变
D. 负相关
解析：如果资产组合中各资产存在相关性，则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同。假设其他条件不变，当各资产间的相关系数为正时，风险分散效果较差；当相关系数为负时，风险分散效果较好。
A. 预期损失是信用风险损失分布的数学期望
B. 预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失
C. 预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积
D. 预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失
解析：预期损失是指信用风险损失分布的数学期望，代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失，是商业银行预计将会发生的损失。预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积
A. 正态分布
B. 二项分布
C. 0-1分布
D. 泊松分布
解析：在风险计量的理论研究和实际应用中，正态分布起着特别重要的作用。实际中遇到的许多随机现象都服从或近似地服从正态分布。例如，可以用正态分布来描述股票（或资产组合）每日收益率的分布。一般来说，如果影响某一数量指标的随机因素非常多，而每个因素所起的作用相对不太大，各个因素之间近乎独立，则这个指标可以近似看作服从正态分布。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第四十六条山西农商联合银行和县级行社应对分支机构、业务条线，对表内和表外、本币和外币业务涉及的各类风险，进行识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释。应制定每项业务对应的风险管理政策和程序，未制定的，不得开展该项业务。对能够量化的风险，应通过风险计量技术，加强对相关风险的计量、控制、缓释；对难以量化的风险，应建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理。
