A、 可能导致部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失
B、 通过分散化投资可以降低系统性金融风险的影响
C、 通常会给实体经济带来严重的负面影响
D、 一般会威胁到整个金融体系的稳定
答案：B
解析：通过分散化投资可以降低非系统性金融风险的影响。
A、 可能导致部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失
B、 通过分散化投资可以降低系统性金融风险的影响
C、 通常会给实体经济带来严重的负面影响
D、 一般会威胁到整个金融体系的稳定
答案：B
解析：通过分散化投资可以降低非系统性金融风险的影响。
A. 反洗钱工作部际联席会议制度
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行保险监督管理委员会
D. 中国人民银行反洗钱局
解析：中国反洗钱监测分析中心是2004年成立的中国金融情报机构，主要负责接收、分析全国大额和可疑交易报告向有关部门移交可疑交易线索。中国反洗钱监测中心在上海和深圳设立分中心，作为派出机构开展工作。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第七十五条各级机构应建立健全数据质量控制机制，明确数据质量标准，积累真实、准确、连续、完整的内部和外部数据，用于风险识别、计量、评估、监测、报告，以及资本和流动性充足情况的评估。
A. 柜面业务
B. 法人信贷业务
C. 个人信贷业务
D. 资金交易业务
解析：柜面业务泛指通过商业银行规模办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。
解析：市场风险压力测试是一种定性与定量结合，以定量为主的风险分析与控制手段。
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 损失类
解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法（试行）第十六条第三款规定，债务人或金融资产的外部评级大幅下调，导致债务人的履约能力显著下降，应至少分为次级类。
A. 1.5%
B. 2.5%
C. 4%
D. 5%
解析：《商业银行大额风险暴露管理办法》第四条本办法所称大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2.5%的风险暴露。
解析：资产证券化根据现金流的基础资产类型不同，可分为住房抵押贷款证券和资产支持证券两大类。
A. 分工合理
B. 职责明确
C. 相互制衡
D. 报告关系清晰
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第二章第七条第六款：在建立良好公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理，职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织架构。
A. 客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
C. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
解析：商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A. 违约损失率
B. 贷款不良率
C. 违约概率
D. 违约频率
解析：违约频率是事后检验的结果，而违约概率是分析模型作出的事前预测，两者存在本质的区别。违约频率可用于对信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。违约概率和违约频率通常情况下是不相等的，两者之间的对比分析是事后检验的一项重要内容。
