A、 高于1000，高于1600，高于2100
B、 低于900，低于1200，低于1600
C、 低于1000，低于1200，低于1600
D、 高于900，高于1600，高于2100
答案：C
解析：核心一级资本充足率.一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%。
A、 高于1000，高于1600，高于2100
B、 低于900，低于1200，低于1600
C、 低于1000，低于1200，低于1600
D、 高于900，高于1600，高于2100
答案：C
解析：核心一级资本充足率.一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
解析：案例属于操作风险中的外部欺诈事件
A. 11%
B. 8%
C. 11.5%
D. 10.5%
解析：《商业银行资本管理办法》正式施行后，我国系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。多层次的监管资本要求既符合巴塞尔协议Ⅲ确定的资本监管要求，与资本监管国际规则保持一致，又增强了资本监管的审慎性和灵活性，确保资本充分覆盖国内银行面临的系统性风险和个体风险
A. 违约损失率
B. 贷款不良率
C. 违约概率
D. 违约频率
解析：违约频率是事后检验的结果，而违约概率是分析模型作出的事前预测，两者存在本质的区别。违约频率可用于对信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。违约概率和违约频率通常情况下是不相等的，两者之间的对比分析是事后检验的一项重要内容。
A. 金融要为经济社会发展提供高质量服务
B. 全面加强金融监管,有效防范化解金融风险
C. 深刻把握金融工作的政治性、人民性
D. 加强党中央对金融工作的集中统一领导
解析：2023年10月召开的中央金融工作会议指出要深刻把握金融工作的政治性、人民性，金融要为经济社会发展提供高质量服务，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险，要加强党中央对金融工作的集中统一领导。
解析：商业银行操作风险识别包括事前识别和事后识别。事前识别是操作风险事件还没有发生时，在内含风险暴露基础上进行的识别，主要通过对每个产品线的操作流程以及银行的人员、技术、外部环境进行分析，找出存在潜在风险的环节和部位。事后识别是在操作风险事件发生后，根据银行的操作风险定义和事件分类标准，确定风险事件是否为操作风险及其所属类别，并分析发生的原因和产生的影响
A. 战略管理
B. 核心管理
C. 内部审计
D. 风险管理
解析：《银行业金融机构外包风险管理指引》第一章第七条：银行业金融机构的战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。
A. 非违约概率
B. 风险资产的承诺利息
C. 风险资产的回收率
D. 贷款期限
E. 借款企业的市场价值
解析：根据风险中性定价模型，无风险资产的预期收益与不同等级风险资产的预期收益是相等的,即P1（1＋K1）＋（1－P1）×（1＋K1）×θ=1＋i1其中，P1为期限1年的风险资产的非违约概率,（1－P1）即其违约概率；K1为风险资产的承诺利息；θ为风险资产的回收率，等于“1－违约损失率”;i1为期限1年的无风险资产的收益率。
解析：《商业银行资本管理办法》第十九条资本充足率=（总资本-对应资本扣除项）/风险加权资产×100%
A. 久期是用于衡量利率敏感度的指标或利率弹性的指标
B. 久期可以用于对商业银行资产负债的利率风险管理
C. 当市场收益率下行时，债券久期变短，债券价格上升
D. 相同市场波动下，久期越长的债券价格变动幅度越大
解析：久期随着市场利率的下降而上升，随着市场利率的上升而下降。
A. 核心资本要求
B. 系统重要性银行附加资本要求
C. 逆周期资本要求
D. 第二支柱资本要求
解析：《商业银行资本管理办法》商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。
