A、 所有企业的履约程度有一定程度的降低
B、 借款人承受较高的风险
C、 所有企业的违约风险有一定程度的降低
D、 潜在借款人的风险水平上升
答案：C
解析：高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下,所有企业的违约风险都会有一定程度的提高。反之，则出现相反的情况。
A、 所有企业的履约程度有一定程度的降低
B、 借款人承受较高的风险
C、 所有企业的违约风险有一定程度的降低
D、 潜在借款人的风险水平上升
答案：C
解析：高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下,所有企业的违约风险都会有一定程度的提高。反之，则出现相反的情况。
解析：《商业银行流动性风险管理办法》第三十七条 流动性风险监管指标包括流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例、流动性匹配率和优质流动性资产充足率。资产规模不小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到优质流动性资产充足率、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。
A. 重要性
B. 谨慎性
C. 多样性
D. 统一性
解析：损失数据收集应遵循：重要性、准确性、统一性、谨慎性、全面性原则。
A. 票据业务优先
B. 资金业务优先
C. 信贷优先
D. 客户需求
解析：《山西省农商银行非同业法人客户统一授信管理指引》第十条县级行社办理业务前，应制定统一授信方案，按照信贷优先原则确定信贷和资金业务分配方案
A. 应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险
B. 应当选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具
C. 可以开发其他操作风险管理工具
D. 应当运用各项风险管理工具进行交叉校验，定期重检、优化操作风险管理工具
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第三十五条银行保险机构应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险，可以选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具，或者开发其他管理工具。 银行保险机构应当运用各项风险管理工具进行交叉校验，定期重检、优化操作风险管理工具。
A. 名义价值
B. 市场价值
C. 内在价值
D. 公允价值
解析：义价值是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，名义价值一般不具有实质性意义。
A. 宏观经济因素的变动
B. 借款人的生产经营状况
C. 借款人所在行业状况
D. 借款人竞争能力状况
解析：系统性风险对贷款组合信用风险的影响，主要是由宏观经济因素的变动反映出来：当宏观经济因素发生不利变动时，有可能导致贷款组合中所有借款人的履约能力下降并造成信用风险损失。因此，对借款人所在地的宏观经济因素进行持续监测、分析及评估，已经成为贷款组合的信用风险识别和分析的重要内容。
A. 银行机构风险和合规性的分析、评价
B. 财务报表检查
C. 会计资料规范性
D. 关注财务数据完整性、准确性和可靠性
解析：银行监管侧重于合规管理与风险控制的分析和评价；外部审计则侧重于财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。
A. 损失事件识别
B. 损失事件信息核查
C. 损失金额确定、损失事件填报
D. 损失数据验证
解析：损失数据收集核心环节包括：损失事件识别、损失事件填报、损失金额确定、损失事件信息审核、损失数据验证
A. 82.4%
B. 70%
C. 85.7%
D. 86.5%
解析：根据死亡率模型：该企业3年后能够如约偿还该贷款的概率为：（1-6%）×（1-5%）×（1- 4%）=0.857=85.7%。
A. 恢复目标
B. 恢复优先顺序和恢复指标
C. 恢复优先顺序
D. 恢复指标
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第三章第二十三条：根据业务重要程度实现差异化管理，确定各业务恢复优先顺序和恢复目标。
