A、 负债流失假设
B、 同业资金来源的到期滚动假设
C、 宏观经济假设
D、 资产增长假设
答案：C
解析：现金流分析中的关键假设包括资产增长假设，流动性资产变现假设，负债增长或流失假设，危机情况下的存款流失假设，同业资金来源的到期滚动假设。
A、 负债流失假设
B、 同业资金来源的到期滚动假设
C、 宏观经济假设
D、 资产增长假设
答案：C
解析：现金流分析中的关键假设包括资产增长假设，流动性资产变现假设，负债增长或流失假设，危机情况下的存款流失假设，同业资金来源的到期滚动假设。
A. 全覆盖
B. 独立性
C. 有效性
D. 匹配性
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第五条全面风险管理应遵循全覆盖、匹配性、独立性、有效性原则。 （一）全覆盖原则。应覆盖本机构各业务条线、分支机构、部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。 （二）匹配性原则。应与本机构风险状况相适应，并根据环境变化进行调整。 （三）独立性原则。应赋予本机构风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，确保风险条线的独立性，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。 （四）有效性原则。应将风险管理结果应用于本机构经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。
A. 操作风险
B. 市场风险
C. 声誉风险
D. 战略风险
解析：针对市场风险的压力情景包括但不限于以下内容：利率重新定价、基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动、期权行使带来的损失，主要货币汇率出现大的变化，信用价差出现不利走势，商品价格出现大幅波动，股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动等。
A. 组织管理
B. 经营管理
C. 全面风险管理
D. 内部资本充足评估
解析：《商业银行资本管理办法》商业银行应按照本办法建立全面风险管理架构和内部资本充足评估程序。
A. 硬件
B. 软件
C. 网络与通信线路
D. 动力输送损耗/中断
E. 系统开发、维护成本过高
解析：信息科技系统事件指业务中断或系统失灵导致的损失，包括硬件、软件、网络与通信线路、动力输送损耗/中断和其他
解析：《商业银行资本管理办法》第十九条资本充足率=（总资本-对应资本扣除项）/风险加权资产×100%
A. 识别、计量、监测和控制流动性风险
B. 识别、监测、预警和管理流动性风险
C. 流动性风险管理
D. 控制流动性风险
解析：《山西省农商银行流动性风险管理办法》第四条流动性风险管理是指识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
A. 内部评级法
B. 标准法
C. 内部模型法
D. 简化标准法
解析：《商业银行资本管理办法》明确市场风险资本计量的方法包括标准法、内部模型法、简化标准法。
A. 违约概率
B. 违约频率
C. 违约损失率
D. 违约风险暴露
解析：在内部评级法下，表内净额结算的风险缓释作用体现为违约风险暴露的下降
解析：国别风险包括主权风险，主权风险指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的风险。
A. 用工
B. 就业
C. 健康
D. 安全
E. 监督
解析：就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
