A、 低于3%，高1
B、 低于4%，高1
C、 高于3%，低0.5
D、 高于4%，低0.5
答案：B
解析：商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%，比巴塞尔委员会的要求高1个百分点
A、 低于3%，高1
B、 低于4%，高1
C、 高于3%，低0.5
D、 高于4%，低0.5
答案：B
解析：商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%，比巴塞尔委员会的要求高1个百分点
A. 50%
B. 125%
C. 150%
D. 100%
解析：贷款损失准备充足率=(贷款实际计提准备/贷款应提准备)×100%，贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。
A. 市场风险
B. 转移风险
C. 汇率风险
D. 主权风险
解析：转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。
A. 1小时
B. 2小时
C. 4小时
D. 8小时
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第三章第二十五条：重要业务恢复时间目标不得大于4小时，重要业务恢复点目标不得大于半小时。
A. 非违约概率
B. 风险资产的承诺利息
C. 风险资产的回收率
D. 贷款期限
E. 借款企业的市场价值
解析：根据风险中性定价模型，无风险资产的预期收益与不同等级风险资产的预期收益是相等的,即P1（1＋K1）＋（1－P1）×（1＋K1）×θ=1＋i1其中，P1为期限1年的风险资产的非违约概率,（1－P1）即其违约概率；K1为风险资产的承诺利息；θ为风险资产的回收率，等于“1－违约损失率”;i1为期限1年的无风险资产的收益率。
A. 压力测试结果
B. 市场风险资本要求
C. 压力风险价值
D. 每日损益
解析：对于产品较复杂，并使用风险价值模型的商业银行，可采用基于理论损益的返回检验，将内部模型计算得出的风险价值与当日理论损益进行对比。
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第二十八条银行机构不得直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向关联方提供资金。
A. 商业保险
B. 业务连续性管理计划
C. 业务外包
D. 关键风险指标
解析：主要的操作风险缓释手段有业务连续性管理计划、商业保险和业务外包等
A. 准备
B. 评估
C. 监测
D. 报告
解析：操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。
A. 将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则
B. 定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患
C. 对风险造成的损失进行最大程度的控制
D. 从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划
解析：对风险造成的损失进行最大程度的控制属于事后控制措施。
A. 业务影响分析识别
B. 评估业务运营中断所造成的影响和损失
C. 业务影响分析识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失
D. 业务中断
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第三章第二十三条：商业银行应当通过业务影响分析识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失，明确业务连续性管理重点。
