A、 应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险
B、 应当选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具
C、 可以开发其他操作风险管理工具
D、 应当运用各项风险管理工具进行交叉校验，定期重检、优化操作风险管理工具
答案：B
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第三十五条银行保险机构应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险，可以选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具，或者开发其他管理工具。 银行保险机构应当运用各项风险管理工具进行交叉校验，定期重检、优化操作风险管理工具。
A、 应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险
B、 应当选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具
C、 可以开发其他操作风险管理工具
D、 应当运用各项风险管理工具进行交叉校验，定期重检、优化操作风险管理工具
答案：B
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第三十五条银行保险机构应当运用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标等基础管理工具管理操作风险，可以选择运用事件管理、控制监测和保证框架、情景分析、基准比较分析等管理工具，或者开发其他管理工具。 银行保险机构应当运用各项风险管理工具进行交叉校验，定期重检、优化操作风险管理工具。
A. 4%
B. 3%
C. 5%
D. 6%
解析：杠杆率衡量总资产规模可能带来的风险，原银监会根据巴塞尔协议Ⅲ的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求：杠杆率＝（一级资本－一级资本扣减项）/调整后的表内外资产余额。《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。
A. 头寸限额
B. 风险价值限额
C. 止损限额
D. 敏感度限额
解析：市场风险限额指标主要包括头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额
A. 抵债资产
B. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款
C. 个人贷款
D. 已核销的账销案存资产
解析：金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以下不良信贷资产和非信贷资产：①按规定程序和标准认定为次级.可疑.损失类的贷款；②已核销的账销案存资产；③抵债资产；④其他不良资产。
A. 不构成违约
B. 政治违约
C. 主权违约
D. 国别违约
解析：主权违约指主权债务人违约。违约指任何遗漏或延迟支付利息和/或本金
解析：《商业银行大额风险暴露管理办法》第二十七条董事会应承担大额风险暴露管理最终责任
A. 保持资产负债结构不变
B. 以短期负债为长期资产融资
C. 以长期负债为长期资产融资
D. 以长期负债为短期资产融资
解析：如果银行以长期存款作为短期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，存款的利息支出是固定的，但贷款的利息收入会随着利率的上升而增加，从而导致银行的未来收益增加、经济价值提高。
A. 140
B. 150
C. 120
D. 230
解析：累计总敞口头寸法，总头寸为90+40+60+40+20+30+160=440; 净总敞口头寸法：90+40+160-40-60-20-30=140; 短边法：90+40+160=290。
A. 预测期间的长短应该考虑面临的风险类型
B. 流动性风险的预测期间一般以年为单位
C. 预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素
D. 市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周为单位
解析：对于信用风险而言，虽然不排除突发信用风险的可能，但大多数信用风险的发生、传导、产生实质影响以及实施应对调整措施，都有一段时间，通常达数月或几年，因此针对信用风险的压力情景一般以年为单位。对于市场风险和流动性风险而言，由于其可能在短期甚至即时发生较大变化，风险的传导速度快，相应的市场反应和相应效果短期内显现，因此以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍
A. 早识别
B. 早预警
C. 早暴露
D. 早处置
解析：《中央金融工作会议精神》会议指出，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。
A. 柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户
B. 管库员单人出入库房
C. 客户利用虚假挂失诈骗资金
D. 现金库房、ATM密码未及时更换
E. 在空白有价单证、重要空白凭证上预先加盖印章
解析：五项均属于柜面业务操作风险示例，客户利用虚假挂失诈骗资金为操作风险中的外部欺诈
