解析：采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求包括法律确定性、可执行性、评估和信用事件的规定四方面。信用保护购买者必须有权利和能力通知信用保护提供方信用事件的发生属于法律确定性的要求；按照可执行性要求，除非由于信用保护购买方的原因，否则合同规定的支付义务不可撤销；在违约所规定的宽限期之前，基础债项不能支付并不导致信用衍生工具终止属于可执行性的要求；允许现金结算的信用衍生工具，应具备严格的评估程序，以便可靠地估计损失属于评估的要求。

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A. 汇率风险

B. 基准风险

C. 期权性风险

D. 重新定价风险

解析：重新定价风险也称为成熟期错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，来源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）所存在的差异

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衡量商业银行信用风险变化的程度，表示资产质量从前期到本期变化的比率指标有（）

A. 关注类贷款迁徙率

B. 正常类贷款迁徙率

C. 次级类贷款迁徙率

D. 可疑类贷款迁徙率

解析：风险迁徙类指标衡量商业银行信用风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标。包括正常贷款迁徙率、正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率。

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下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）

A. 业务员贪污或截留代理业务手续费

B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动

C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金

D. 代客理财产品受利率波动造成损失

解析：商业银行代理业务操作风险的种类有：①人员因素；②内部流程；③系统缺陷；④外部事件。业务员贪污或截留代理业务手续费属于人员因素；客户通过代理收付款进行洗钱活动、委托方伪造收付款凭证骗取资金属于外部事件；代客理财产品受利率波动造成损失属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

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以下关于商业银行信用风险控制与缓释的描述，正确的有（）

A. 限额管理对控制商业银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖

B. 信用风险缓释是指银行运用合格的抵（质）押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险

C. 信贷业务流程应当结构清晰、职能明确，在业务处理过程中做到关键岗位相互分离、相互协调、相互制约,同时满足业务发展和风险管理的需要

D. 在商业银行的风险管理实践中，限额管理包含银行管理和信贷业务两个层面的主要内容

E. 商业银行信贷业务层面的授信限额是银行管理层面的资本限额的具体落实

解析：限额管理对控制商业银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖；信用风险缓释是指银行运用合格的抵（质）押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险；信贷业务流程应当结构清晰、职能明确，在业务处理过程中做到关键岗位相互分离、相互协调、相互制约，同时满足业务发展和风险管理的需要；在商业银行的风险管理实践中，限额管理包含银行管理和信贷业务两个层面的主要内容；商业银行信贷业务层面的授信限额是银行管理层面的资本限额的具体落实。

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《银行保险机构操作风险管理办法》要求，操作风险管理应当遵循的基本原则包括（）

A. 前瞻性

B. 全面性

C. 审慎性

D. 有效性

解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第四条操作风险管理应当遵循以下基本原则：（一）审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。（二）全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。（三）匹配性原则。操作风险管理应当体现多层次、差异化的要求，管理体系、管理资源应当与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。（四）有效性原则。机构应当以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。

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A. 50000

B. 20000

C. 10000

D. 5000

解析：《山西省农商银行反洗钱和反恐怖融资基本制度》第九条各级机构为客户办理境内汇款汇出业务时，对于单笔交易金额人民币5000元或外币等值1000美元以上的，应当对汇款人进行尽职调查，在业务系统核实留存的身份信息，登记汇款人有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、证件号码、联系电话等。

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根据对交易账簿的定义，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（）。

A. 能够完全对冲以规避风险

B. 交易方面不受任何限制，可以随时平盘

C. 能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益

D. 能够进行积极的管理

解析：交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足以下条件：①在交易方面不受任何限制，可以随时平盘；②能够完全对冲以规避风险；③能够准确估值；④能够进行积极的管理。除交易账簿之外的其他表内外业务划入银行账簿。

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按照《山西省农商银行风险管理报告管理办法》规定，风险管理报告应有助于实现以下目标。（）

A. 关注所采取的风险管理及控制措施的实施效果

B. 报告辖内风险的定性及定量评估结果

C. 为管理决策提供及时、全面和准确的风险信息，辅助管理决策

D. 为制定全面风险管理工作规划/计划、持续健全完善全面风险管理体系提供有效支撑

解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行风险管理报告管理办法》（晋农商发【2023】14号）第四条风险管理报告应有助于实现以下目标：（一）报告辖内风险的定性及定量评估结果；（二）关注所采取的风险管理及控制措施的实施效果；（三）为管理决策提供及时、全面和准确的风险信息，辅助管理决策；（四）为监控日常经营管理活动和合理绩效考评提供有效支持；（五）为制定全面风险管理工作规划/计划、持续健全完善全面风险管理体系提供有效支撑。

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从约定的投资范围看，资产管理产品分为（）

A. 固定收益类产品

B. 权益类产品

C. 商品及金融衍生品类产品

D. 委外投资类产品

E. 混合类产品

解析：资产管理产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。

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