A、 信用风险
B、 市场风险
C、 操作风险
D、 流动性风险
答案:C
解析:案例属于操作风险中的外部欺诈事件
A、 信用风险
B、 市场风险
C、 操作风险
D、 流动性风险
答案:C
解析:案例属于操作风险中的外部欺诈事件
A. 投诉
B. 举报
C. 调解
D. 诉讼
解析:《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》第十八条银行保险机构应建立与投诉、举报、调解、诉讼等联动的声誉风险防范机制,及时回应和解决有关合理诉求,防止处理不当引发声誉风险。
A. 查询
B. 冻结
C. 扣划
D. 转账
解析:《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第二十五条银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定,履行协助查询、冻结、扣划义务,配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 操作风险和声誉风险
解析:《商业银行压力测试指引》第三十条压力情景设计涵盖的风险类型应主要包括信用风险(含集中度风险、国别风险)、市场风险(含银行账户利率风险)、流动性风险、操作风险和声誉风险等,并考虑不同风险之间的相互影响。
A. 个体风险
B. 系统性风险
C. 全面风险
D. 合规风险
解析:《商业银行资本管理办法》第三条商业银行资本应抵御其所面临的风险,包括个体风险和系统性风险。
A. 并表口径调整后表内外资产余额100亿元人民币(含)以上,且不符合第一档商业银行条件
B. 并表口径调整后表内外资产余额小于100亿元人民币但境外债权债务余额大于0
C. 境外债权债务余额300亿元人民币(含)以上且占并表口径调整后表内外资产余额的10%(含)以上
D. 并表口径调整后表内外资产余额小于100亿元人民币且境外债权债务余额为0的商业银行
解析:《商业银行资本管理办法》第六条第二档商业银行是指符合以下任一条件的商业银行:1.并表口径调整后表内外资产余额100亿元人民币(含)以上,且不符合第一档商业银行条件。2.并表口径调整后表内外资产余额小于100亿元人民币但境外债权债务余额大于0。
A. 组织管理
B. 经营管理
C. 全面风险管理
D. 内部资本充足评估
解析:《商业银行资本管理办法》商业银行应按照本办法建立全面风险管理架构和内部资本充足评估程序。
A. 核心一级资本
B. 其他一级资本
C. 二级资本
D. 核心二级资本
解析:《商业银行资本管理办法》第二十一条商业银行总资本包括一级资本和二级资本。其中,一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。商业银行应按照本办法第三章的规定计算各级资本和扣除项。
A. 信用风险加权资产
B. 市场风险加权资产和
C. 操作风险加权资产
D. 流动性风险加权资产
解析:《商业银行资本管理办法》第二十二条商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。商业银行应按照本办法第四章、第五章和第六章的规定分别计量信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
解析:《商业银行资本管理办法》资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。
A. 核心一级资本充足率不得低于5%
B. 一级资本充足率不得低于6%
C. 核心一级资本充足率不得低于4%
D. 资本充足率不得低于8%
解析:《商业银行资本管理办法》商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求:(一)核心一级资本充足率不得低于5%。(二)一级资本充足率不得低于6%。(三)资本充足率不得低于8%。