A、 查询
B、 冻结
C、 扣划
D、 转账
答案：ABC
解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第二十五条银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定，履行协助查询、冻结、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。
A、 查询
B、 冻结
C、 扣划
D、 转账
答案：ABC
解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第二十五条银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定，履行协助查询、冻结、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。
解析：标准化理财投资指理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。
A. 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性也随之增强
B. 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度大于负债价值增加的幅度，流动性随之增强
C. 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度，流动性随之降低
D. 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性的影响也越显著
解析：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性随之减弱。
A. 黄金
B. 上市公司发行的企业债券
C. 商业银行承兑的汇票
D. 人民银行发行的票据
解析：信用风险缓释是指银行采用内部评级法计量信用风险监管资本时，运用合格的抵（质）押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。ACD三项都属于内部评级法初级法下的合格的抵（质）押品中的金融质押品。
A. 指持股比例达到50%以上的股东；或持股比例虽不足50%，但依法享有的表决权已足以对股东（大）会的决议产生控制性影响的股东
B. 指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的自然 人或其他最终控制人
C. 指通过协议、合作或其他途径，在行使表决权或参与其他经济活动时采取相同意思表示的自然人、法人或非法人组织
D. 指实际享有本行股权收益、金融产品收益的人
解析：称一致行动人，是指通过协议、合作或其他途径，在行使表决权或参与其他经济活动时采取相同意思表示的自然人、法人或非法人组织
A. 交易对手限额
B. 经济资本限额
C. 敞口限额
D. 期限限额
解析：国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。经济资本限额的设定旨在合适地分配及控制某国别或地区所使用的经济资本，以防某一国家或地区占用过高的经济资本，超出银行可以承受的范围。
A. 核心一级资本具有永久性，清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征
B. 我国商业银行核心一级资本充足率监管标准采用了巴塞尔协议中Ⅲ监管标准
C. 核心一级资本充足率计算的分母部分包含信用风险和市场风险加权资产两个部分
D. 核心一级资本充足率计算的分子部分是核心一级资本减去对应的资本扣除项
解析：核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性.清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。对于核心一级资本充足率，我国监管要求高于巴塞尔协议Ⅲ的监管标准(4.5%）。分母的风险加权资产包括信用风险加权资产.市场风险加权资产和操作风险加权资产。核心一级资本充足率计算的分子部分是核心一级资本减去对应的资本扣除项
解析：《银行保险机构操作风险管理办法》第二条本办法所称操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
A. 最终
B. 主要
C. 第一
D. 直接
解析：《山西省农商银行不良资产管理办法》第二十二条不良资产相关责任人是化解风险的第一责任人，应根据责任认定和问责情况承担相应的清收责任。不良资产移交后，清收责任人应接受各级机构不良资产管理部门的工作安排，继续履行清收责任。
A. 欧式期权定价
B. 套利定价
C. 资本资产定价
D. 投资组合管理
解析：1973年，费雪·布莱克.迈伦·斯科尔斯.罗伯特·默顿提出的欧式期权定价模型，为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。
A. 内部流程
B. 外部事件
C. 人员因素
D. 系统缺陷
解析：外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
