A、 全覆盖
B、 匹配性
C、 独立性
D、 有效性
答案：ABCD
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第五条全面风险管理应遵循全覆盖、匹配性、独立性、有效性原则
A、 全覆盖
B、 匹配性
C、 独立性
D、 有效性
答案：ABCD
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第五条全面风险管理应遵循全覆盖、匹配性、独立性、有效性原则
A. 损失数据收集
B. 风险与控制自我评估
C. 关键风险指标
D. 因果分析模型
解析：在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用因果分析模型能够对风险损失、风险成因和风险类型进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。
A. 贷前调查
B. 信贷审查
C. 信贷审批
D. 贷款发放
解析：贷款发放环节可能出现的违规事项有：①逆程序发放贷款②未按审批时所附的限制性条款发放贷款③贷款合同要素填写不规范④未按规定办妥抵押品抵押登记手续或手续不完善，造成抵押无效⑤未按规定办理质押物止付手续，形成无效质押⑥贷款录入上账错误等。
解析：与期权对冲相比，远期/期货对冲交易成本更低，但放弃了标的资产价格有利变动的收益。
A. 金融机构利益，以金融机构为核心
B. 金融机构利益，以客户为核心
C. 消费者利益，以金融机构为核心
D. 消费者利益，以客户为核心
解析：行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置，体现了“以客户为核心”的风险理念。整个行为风险的识别、评估、监测、报告、控制、缓释过程都围绕消费者或客户利益是否受到损害展开。
A. 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务
B. 未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C. 未能正确识别假钞
D. 未经授权办理大额取现业务
解析：现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除ABCD四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。
A. 买入期限较长的、卖出期限较短的金融产品。
B. 买入期限较短的、卖出期限较长的金融产品。
C. 买入期限较长的、卖出期限较长的金融产品。
D. 买入期限较短的、卖出期限较短的金融产品。
解析：假设目前市场上的收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线变陡，则可以买入期限较短的、卖出期限较长的金融产品。
A. 前瞻性
B. 全面性
C. 审慎性
D. 有效性
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第四条操作风险管理应当遵循以下基本原则： （一）审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性。 （二）全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。 （三）匹配性原则。操作风险管理应当体现多层次、差异化的要求，管理体系、管理资源应当与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。 （四）有效性原则。机构应当以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内。
A. 单笔授信额度5000万元（含）以上贷款、1亿元（含）以上信用债以及总授信额度1亿元（含）以上实际控制人关联贷款
B. 单笔授信额度3000万元（含）以上贷款、5000万元（含）以上信用债以及总授信额度5000万元（含）以上实际控制人关联贷款
C. 对辖内单笔授信额度1000万元（含）以上贷款、5000万元（含）以上信用债以及总授信额度5000万（含）以上实际控制人关联贷款
D. 对辖内单笔授信额度500万元（含）以上贷款、1000万元（含）以上信用债以及总授信额度1000万（含）以上实际控制人关联贷款
解析：《山西省农商银行信用风险监测预警管理办法（试行）》第七条明确,市级机构风控部门对辖内单笔授信额度1000万元（含）以上贷款、5000万元（含）以上信用债以及总授信额度5000万（含）以上实际控制人关联贷款的信用风险进行监测预警。
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 信用风险
D. 战略风险
解析：按照操作风险损失事件类型可以分为七大类:（1）内部欺诈事件（2）外部欺诈事件（3）就业制度和工作场所安全事件（4）客户、产品和业务活动事件（5）实物资产的损坏(6）信息科技系统事件（7）执行、交割和流程管理事件
A. 额度大小
B. 脱期法
C. 综合因素
D. 信用评级
解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法》第三十四条对自然人一般农户贷款，结合担保因素、逾期天数按照脱期法进行分类。
