A、 持续开展全员合规教育与风险管理基础知识培训，不断增强全员合规操作与风险管理意识
B、 建立风险、发展与效益相平衡的激励机制，重点将风险管理履职情况与高级管理人员的绩效考核和职务调整挂钩，发挥关键少数人的示范带头作用，正面引导风险文化的形成
C、 建立包含收益和风险在内的风险绩效评价机制，确保风险管理与业务经营有机融合，实现风险管理的自我驱动和自我约束
D、 通过持续的严格检查和严肃问责促进风险文化的形成
答案：ABD
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第五章风险文化建设第九十五条各级机构应推行稳健的风险管理文化，形成与本机构相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制，推动全体人员理解和执行。第九十六条各级机构应加强风险管理队伍建设，建立阶梯式的风险管理队伍准入机制，应从第一道防线向第二道防线，第二道防线向第三道防线单向准入，并推行持证上岗制度，建立风险管理资质认证技能标准，逐步实现关键岗位人员风险管理资质认证。第九十七条各级机构应持续开展全员合规教育与风险管理基础知识培训，不断增强全员合规操作与风险管理意识。第九十八条各级机构应持续开展全员职业道德教育，不断提升全员道德水平。第九十九条各级机构应建立风险、发展与效益相平衡的激励机制，重点应将风险管理履职情况与高级管理人员的绩效考核和职务调整挂钩，发挥关键少数人的示范带头作用，正面引导风险文化的形成。第一百条各级机构应建立风险检查机制，通过持续的严格检查和严肃问责促进风险文化的形成。
A、 持续开展全员合规教育与风险管理基础知识培训，不断增强全员合规操作与风险管理意识
B、 建立风险、发展与效益相平衡的激励机制，重点将风险管理履职情况与高级管理人员的绩效考核和职务调整挂钩，发挥关键少数人的示范带头作用，正面引导风险文化的形成
C、 建立包含收益和风险在内的风险绩效评价机制，确保风险管理与业务经营有机融合，实现风险管理的自我驱动和自我约束
D、 通过持续的严格检查和严肃问责促进风险文化的形成
答案：ABD
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第五章风险文化建设第九十五条各级机构应推行稳健的风险管理文化，形成与本机构相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制，推动全体人员理解和执行。第九十六条各级机构应加强风险管理队伍建设，建立阶梯式的风险管理队伍准入机制，应从第一道防线向第二道防线，第二道防线向第三道防线单向准入，并推行持证上岗制度，建立风险管理资质认证技能标准，逐步实现关键岗位人员风险管理资质认证。第九十七条各级机构应持续开展全员合规教育与风险管理基础知识培训，不断增强全员合规操作与风险管理意识。第九十八条各级机构应持续开展全员职业道德教育，不断提升全员道德水平。第九十九条各级机构应建立风险、发展与效益相平衡的激励机制，重点应将风险管理履职情况与高级管理人员的绩效考核和职务调整挂钩，发挥关键少数人的示范带头作用，正面引导风险文化的形成。第一百条各级机构应建立风险检查机制，通过持续的严格检查和严肃问责促进风险文化的形成。
A. 3年
B. 4年
C. 5年
D. 2年
解析：商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
解析：《中共山西农村商业联合银行股份有限公司委员会关于推进全面风险管理加强风险管理队伍建设的意见》11.构建全面风险管理评估体系。县级机构要按照业务部门、分支机构、业务团队、前台作业岗位以及中台审查审批岗位设置操作风险评估指标，对于风险较大的业务部门、分支机构、业务团队要调整授权，对前台或中台岗位要及时进行人员调整。
A. 140
B. 150
C. 450
D. 440
解析：累计总敞口头寸等于所有外币多头与空头的总和，净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差，短边法的步骤为先计算多头总额与空头总额，然后选出一个数额较大的作为银行的风险敞口值。本例中总敞口头寸＝110＋50＋70＋30＋10＋20＋150＝440，净总敞口头寸＝110＋30＋150－50－70-10－20＝140，短边法下：多头总额＝110＋30＋150＝290。空头总额＝50＋70＋10＋20＝150，所以短边法下的风险敞口为290，敞口值最大的是440。
A. 硬件
B. 软件
C. 网络与通信线路
D. 动力输送损耗/中断
E. 系统开发、维护成本过高
解析：信息科技系统事件指业务中断或系统失灵导致的损失，包括硬件、软件、网络与通信线路、动力输送损耗/中断和其他
A. 操作风险
B. 信用风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
解析：针对操作风险的压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件等。
A. 增加
B. 降低
C. 不变
D. 负相关
解析：如果资产组合中各资产存在相关性，则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同。假设其他条件不变，当各资产间的相关系数为正时，风险分散效果较差；当相关系数为负时，风险分散效果较好。
A. 发生可能性（频率）低、影响（损失）程度低的，风险等级为低
B. 发生可能性（频率）高、影响（损失）程度低的，风险等级为中
C. 发生可能性（频率）低、影响（损失）程度高的，风险等级为中
D. 发生可能性（频率）高、影响（损失）程度高的，风险等级为高
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）名词解释及示例 九、操作风险等级 第二十五条规定的操作风险等级由银行保险机构自行划分。例如，通常可划分为三个等级：发生可能性（频率）低、影响（损失）程度低的，风险等级为低；发生可能性（频率）高、影响（损失）程度低的，风险等级为中；发生可能性（频率）低、影响（损失）程度高或者发生可能性（频率）高、影响（损失）程度高的，风险等级为高。
A. 不得直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向关联方提供资金。
B. 不得接受本行的股权作为质押提供授信。不得为关联方的融资行为提供担保（含等同于担保的或有事项），但关 联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。
C. 不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求
D. 一笔关联交易被否决后，在自否决之日起三个月内不得就同一内容的关联交易进行审议
E. 向关联方提供授信发生损失的，自发现损失之日起一年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失， 经本行董事会批准的除外。
解析：《山西农村商业联合银行股份有限公司关联交易管理办法》第三十一规定，一笔关联交易被否决后，在自否决之日起六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议；向关联方提供授信发生损失的，自发现损失之日起二年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经本行董事会批准的除外。
解析：广义上的行为风险，不仅包括零售市场的不当行为，还包括批发市场上的不当行为。例如，操纵LIBOR.操纵外汇汇率等，这些不当行为可能损害整个金融市场诚信。
A. 应包括操作风险管理组织架构、权限和责任
B. 应包括操作风险识别、评估、计量、监测、控制、缓释程序
C. 应包括操作风险报告机制，包括报告主体、责任、路径、频率、时限等
D. 应在制定或者修订后20个工作日内报送属地监管部门
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第十八条操作风险管理基本制度应当与机构业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，至少包括以下内容： （一）操作风险定义； （二）操作风险管理组织架构、权限和责任； （三）操作风险识别、评估、计量、监测、控制、缓释程序； （四）操作风险报告机制，包括报告主体、责任、路径、频率、时限等。 银行保险机构应当在操作风险管理基本制度制定或者修订后15个工作日内,按照监管职责归属报送国家金融监督管理总局或其派出机构。
