A、 相关性交易组合
B、 对冲基金
C、 未上市股权
D、 会产生银行账簿信用净空头头寸或股权净空头头寸的金融工具
答案：BC
解析：以下项目必须纳入银行账簿清单：（1）未上市股权；（2）拟划入证券化基础资产池对的工具；（3）房地产投资；（4）个人与中小微企业的授信；（5）对冲基金
A、 相关性交易组合
B、 对冲基金
C、 未上市股权
D、 会产生银行账簿信用净空头头寸或股权净空头头寸的金融工具
答案：BC
解析：以下项目必须纳入银行账簿清单：（1）未上市股权；（2）拟划入证券化基础资产池对的工具；（3）房地产投资；（4）个人与中小微企业的授信；（5）对冲基金
A. 30%、70%
B. 20%、10%、70%
C. 30%、20%、50%
D. 50%、50%
解析：授信额度千万元（含）以下的企业单位贷款财务状况评估、现金流量分析、非财务因素分析分值占综合分析权重分别为20%、10%、70%
解析：资产证券化根据现金流的基础资产类型不同，可分为住房抵押贷款证券和资产支持证券两大类。
A. 正态分布
B. 二项分布
C. 均匀分布
D. 泊松分布
解析：泊松分布是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积.单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。例如，泊松分布可用于度量以下事件的概率：单位时间内某商业银行接待客户的数量.单位时间内客服接到的电话数量等。
A. 商业银行进行资产规模扩张
B. 保护公众知情权和公众利益
C. 增强银行经营和监管透明度
D. 发挥外部监督作用
E. 促进银行业稳健发展
解析：市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度,有效发挥外部监督作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。
A. 日常流动性风险
B. 重大流动性风险事项
C. 压力测试
D. 内部评级
解析：《山西省农商银行流动性风险管理办法》第十九条流动性风险识别包括日常流动性风险的识别和重大流动性风险事项的识别。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
解析：案例属于操作风险中的外部欺诈事件
A. 次级类
B. 可疑类
C. 损失类
D. 关注类
解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法》第十七条符合下列情况之一的金融资产至少归为可疑类：（一）本金、利息或收益逾期超过270天；（二）债务人逃废银行债务；（三）金融资产已发生信用减值，且预期信用损失占其账面余额50%以上。
A. 客户提供虚假的财务报表和企业信息骗取授信
B. 交易员虚假交易和未报告交易
C. 柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户
D. 房地产中介机构以虚假购房人的名义申请二手房贷款骗取银行授信
解析：外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
A. 违反内部流程
B. 人员因素
C. 系统缺陷
D. 外部事件
解析：商业银行的操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。在业务外包过程中由于供应商的过错造成的损失属于外部事件。
解析：《银行保险机构操作风险管理办法》第二条本办法所称操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
