A、 准确性
B、 可靠性
C、 稳定性
D、 审慎性
答案：ACD
解析：在验证的标准上，内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性
A、 准确性
B、 可靠性
C、 稳定性
D、 审慎性
答案：ACD
解析：在验证的标准上，内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
解析：《商业银行资本管理办法》资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。
A. 相关性交易组合
B. 对冲基金
C. 未上市股权
D. 会产生银行账簿信用净空头头寸或股权净空头头寸的金融工具
解析：以下项目必须纳入银行账簿清单：（1）未上市股权；（2）拟划入证券化基础资产池对的工具；（3）房地产投资；（4）个人与中小微企业的授信；（5）对冲基金
A. 债务重组
B. 贷款核销
C. 贷款转让
D. 不良资产证券化
解析：不良资产处置包括债务重组、贷款核销、贷款转让、不良资产证券化、债转股等方式。
A. 签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效
B. 因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任
C. 业务、管理活动违反法律、法规，依法可能承担刑事责任或者行政责任
D. 业务、管理活动违反监管规定，依法可能承担刑事责任或者行政责任
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）名词解释及示例 二、法律风险 法律风险包括但不限于下列风险： 1.签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效； 2.因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任； 3.业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定，依法可能承担刑事责任或者行政责任。
A. 不论是否在权限内，风险管理部门均应当向行领导请示
B. 风险管理部门应当对超限额处置的实际效果定期进行返回检验
C. 业务部门应当及时向风险管理部门反馈
D. 风险管理部门应当根据事先制定的缓释措施进行处理
解析：对于超限额的处置，应由风险管理部门负责组织落实（C正确）。对于限额执行情况，应定期在风险报告中加以分析描述。对超限额的处置程序和管理职责必须做出明确规定，并根据超限额的程度决定是否上报更高的决策者（A错误）;风险管理部门要结合业务特点，制定超限额后的风险缓释措施（D正确）;对因违规超限额造成损失的，应进行严格的责任认定;对超限额处置的实际效果要定期进行返回检验，以持续改进风险控制能力（B正确）。
A. 经营活动
B. 投资活动
C. 筹资活动
D. 三者均是
解析：企业购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金属于投资活动现金流出.
A. 客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
C. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
解析：商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A. 高于1000，高于1600，高于2100
B. 低于900，低于1200，低于1600
C. 低于1000，低于1200，低于1600
D. 高于900，高于1600，高于2100
解析：核心一级资本充足率.一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%。
A. 监事会
B. 董事会
C. 员工
D. 高级管理层
解析：在现代公司治理机制下，企业所有权与经营权分离，董事会受托于公司股东，成为银行公司治理结构的重要组成部分。董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。商业银行董事会应当根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序，判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好，督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风
解析：《商业银行大额风险暴露管理办法》第十三条商业银行对下列交易主体的风险暴露不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束：（一）我国中央政府和中国人民银行；（二）评级AA-（含）以上的国家或地区的中央政府和中央银行；（三）国际清算银行及国际货币基金组织；（四）其他经国务院银行业监督管理机构认定可以豁免的交易主体。
