A、 利用虚假资料开户
B、 多项交易
C、 开立假名账户
D、 控制他人账户
答案：ABCD
解析：洗钱的主要方式有：①隐瞒或掩饰客户真是身份进行洗钱；②频繁进行资金转移掩盖非法来源；③利用复杂金融交易逃避银行交易。选项ACD属于①，选项B属于③
A、 利用虚假资料开户
B、 多项交易
C、 开立假名账户
D、 控制他人账户
答案：ABCD
解析：洗钱的主要方式有：①隐瞒或掩饰客户真是身份进行洗钱；②频繁进行资金转移掩盖非法来源；③利用复杂金融交易逃避银行交易。选项ACD属于①，选项B属于③
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 系统风险
解析：《山西省农商银行风险管理报告管理办法》第十一条县级行社的营业网点负责撰写本网点的风险管理报告，评估本网点的信用风险、操作风险以及声誉风险等状况，提出改进意见，并向风险管理部门报告。
A. 全面风险管理报告
B. 各类别风险管理报告
C. 压力测试分析报告
D. 风险报表和临时风险报告
解析：《山西省农商银行风险管理报告管理办法》第十四条按照风险管理报告内容划分，各级机构风险管理报告包括全面风险管理报告、各类别风险管理报告、压力测试分析报告、检查评价报告、风险专题报告、风险事件报告、风险报表和临时风险报告。
A. 全面风险管理外部环境分析
B. 总体风险状况
C. 全面风险管理工作开展情况
D. 下阶段全面风险管理工作思路
解析：《山西省农商银行风险管理报告管理办法》第十五条全面风险管理报告由风险管理部门负责编制，报告内容应包括以下几方面：（一）全面风险管理外部环境分析；（二）总体风险状况；（三）全面风险管理工作开展情况；（四）全面风险管理存在的不足及问题；（五）上一报告期发现问题的整改情况；（六）下阶段全面风险管理工作思路。
A. 高级管理层
B. 信息科技部门
C. 主要业务部门
D. 风险管理部门
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第二章第七条第五款：设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
A. 首席信息官
B. 高级管理层
C. 股东大会
D. 董事会
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第二章第七条第五款：设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
A. 分工合理
B. 职责明确
C. 相互制衡
D. 报告关系清晰
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第二章第七条第六款：在建立良好公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理，职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织架构。
A. 自然因素
B. 人为因素
C. 技术漏洞
D. 管理缺陷
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第一章第四条：本指引所称信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
A. 识别
B. 计量
C. 监测
D. 控制
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第一章第五条：信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
A. 标准
B. 策略
C. 实施计划
D. 持续维护计划
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第四章第二十一条：信息安全管理机制应包括：信息安全标准、策略、实施计划和持续维护计划。
A. 计算机操作人员的任务
B. 工作日程
C. 执行步骤
D. 数据备份流程
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十三条：商业银行应在信息科技运行手册中说明计算机操作人员的任务、工作日程、执行步骤、以及生产与开发环境中数据、软件的现场及非现场备份流程。
