A、 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B、 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C、 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D、 设定组合限额，可以有效控制组合信用风险
E、 组合限额是商业银行资产组合层面的限额
答案：BCDE
解析：组合限额是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面(如过度集中于某行业、某地区、某些产品、某类客户等），从而有效控制组合信用风险。组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。
A、 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B、 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C、 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D、 设定组合限额，可以有效控制组合信用风险
E、 组合限额是商业银行资产组合层面的限额
答案：BCDE
解析：组合限额是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面(如过度集中于某行业、某地区、某些产品、某类客户等），从而有效控制组合信用风险。组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
解析：《山西省农商银行声誉风险管理办法》第九条山西农商联合银行高级管理层负责声誉风险的管理工作。具体履行以下职责：（一）建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制。（二）明确各部门、各级机构在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施。（三）积极稳妥应对声誉事件，对重大及以上声誉事件，制定声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置，相关处置情况应及时向董事会报告。（四）每年至少进行一次声誉风险管理评估
A. 标准法
B. 关键风险指标
C. 高级计量法
D. 内部评级法
解析：商业银行建立关键风险指标开展操作风险监测工作，关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别操作风险的重要工具。
A. 140
B. 150
C. 450
D. 440
解析：累计总敞口头寸等于所有外币多头与空头的总和，净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差，短边法的步骤为先计算多头总额与空头总额，然后选出一个数额较大的作为银行的风险敞口值。本例中总敞口头寸＝110＋50＋70＋30＋10＋20＋150＝440，净总敞口头寸＝110＋30＋150－50－70-10－20＝140，短边法下：多头总额＝110＋30＋150＝290。空头总额＝50＋70＋10＋20＝150，所以短边法下的风险敞口为290，敞口值最大的是440。
A. 500亿元人民币
B. 530亿元人民币
C. 410亿元人民币
D. 312.5亿元人民币
解析：《商业银行资本管理办法》第三十四条商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25％。
A. 风险定性管理和定量管理的方法
B. 风险管理报告
C. 压力测试
D. 资本和流动性充足情况评估
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第四十五条山西农商联合银行和县级行社应制定风险管理政策和程序，包括但不限于： （一）全面风险管理的方法，各类风险的识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释的方法和程序； （二）风险定性管理和定量管理的方法； （三）风险管理报告； （四）压力测试安排； （五）新产品、重大业务和机构变更的风险评估； （六）资本和流动性充足情况评估； （七）应急计划和恢复计划。
A. 标准
B. 策略
C. 实施计划
D. 持续维护计划
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第四章第二十一条：信息安全管理机制应包括：信息安全标准、策略、实施计划和持续维护计划。
A. 风险管理主要是事后管理
B. 风险管理应当实现风险与收益的合理平衡
C. 风险管理应当以客户为中心
D. 风险管理主要是控制风险
解析：通过风险管理，商业银行了解和认识外部环境、内部状况和业务开展的不确定性，分析和预测影响商业银行盈利性的风险因素，从宏观层次和微观层次管理潜在风险，为提高收益制定相关策略，将风险控制在“与风险管理能力相匹配的水平”，最终实现风险-收益的合理平衡。
解析：外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。服务提供商包括独立第三方，商业银行母公司或其所属集团设立子公司、关联公司或附属机构。
A. 跟踪操作风险管理监管政策规定并组织落实
B. 拟定操作风险管理基本制度、管理办法
C. 建立操作风险控制、缓释措施，定期评估措施的有效性
D. 指导、协助第一道防线识别、评估、监测、控制、缓释和报告操作风险，并定期开展监督
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第十二条第二道防线部门应当保持独立性，持续提升操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括： （一）在一级分行（省级分公司）及以上设立操作风险管理专岗或指定专人，为其配备充足的资源； （二）跟踪操作风险管理监管政策规定并组织落实； （三）拟定操作风险管理基本制度、管理办法，制定操作风险识别、评估、计量、监测、报告的方法和具体规定； （四）指导、协助第一道防线识别、评估、监测、控制、缓释和报告操作风险，并定期开展监督； （五）每年至少向高级管理层提交一次操作风险管理报告； （六）负责操作风险资本计量； （七）开展操作风险管理培训； （八）其他相关职责。
A. 洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小，交易简单
B. 洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C. 洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D. 洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动
解析：洗钱的目的是隐藏犯罪资金来源，而恐怖融资的目的是将资金用于政治目的，扩散融资是将资金用于军事目的。
