A、 商业银行进行资产规模扩张
B、 保护公众知情权和公众利益
C、 增强银行经营和监管透明度
D、 发挥外部监督作用
E、 促进银行业稳健发展
答案：BCDE
解析：市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度,有效发挥外部监督作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。
A、 商业银行进行资产规模扩张
B、 保护公众知情权和公众利益
C、 增强银行经营和监管透明度
D、 发挥外部监督作用
E、 促进银行业稳健发展
答案：BCDE
解析：市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度,有效发挥外部监督作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。
A. 33.3%，66.7%
B. 80%，20%
C. 66.7%，33.3%
D. 20%，80%
解析：33.3%*3%+66.7%*6%=5%
A. 逆周期调节作用
B. 避免监管套利
C. 计量相对简单明晰
D. 避免资本套利
E. 反映资本风险水平
解析：作为简单、透明、不具有风险敏感性的监管工具，杠杆率兼具宏观审慎和微观审慎功效。首先，杠杆率具备逆周期调节作用，能维护金融体系稳定和实体经济发展。其次，杠杆率避免了资本套利和监管套利。最后，杠杆率是风险中性的，相对简单易懂。
解析：《中共山西农村商业联合银行股份有限公司委员会关于推进全面风险管理加强风险管理队伍建设的意见》16.各级机构风险、合规等第二道防线要切实提升自身管理履职能力，风险管理要着力提升识别、评估、计量、监测、报告、控制或缓释风险的精细化水平，前移风控关口，将风险管理与业务经营有机融合，切实赋能业务发展。
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第六条银行保险机构的关联自然人包括：（一）银行保险机构的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人；（二）持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人
A. 风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正
B. 风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成
C. 风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的
D. 商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化
解析：风险文化是指商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化，并不主要由某个部门来完成。
A. 市场流动性风险
B. 投资流动性风险
C. 项目流动性风险
D. 融资流动性风险
解析：流动性风险可以分为：①融资流动性风险，是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险；②市场流动性风险，是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
A. 切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序
B. 坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合
C. 坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益
D. 坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第一章第八条：业务连续性管理的基本原则是：切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益；坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。
A. 远期合约
B. 掉期合约
C. 即期合约
D. 期权合约
解析：市场风险根据不同的交易策略，采用远期、掉期、期权等金产品开展主动的风险对冲管理，以降低风险敞口，保障金融市场业务稳健运营。
A. 全面性
B. 有效性
C. 独立性
D. 专业性
E. 可靠性
解析：《中共山西农村商业联合银行股份有限公司委员会关于推进全面风险管理加强风险管理队伍建设的意见》（三）加强风险管理队伍建设各级机构要按照全面性、独立性、专业性、有效性原则，围绕政治过硬、能力过硬、作风过硬的要求，建立覆盖各级机构、各类别风险及各业务全流程管理的风险管理队伍。
A. 子公司的经营状况
B. 集团内关联交易
C. 高层人事安排
D. 资本来源
解析：商业银行首先应当参照单一法人客户信用风险识别和分析方法，对集团法人客户的基本信息、经营状况、财务状况、非财务因素及担保状况等进行逐项分析，以识别其潜在的信用风险。其次，集团法人客户通常更为复杂，因此需要更加全面、深入地分析和了解，特别是对集团内各关联方之间的关联交易进行正确的分析和判断至关重要。
