A、 声誉风险
B、 国别风险
C、 操作风险
D、 信用风险
E、 市场风险
答案：ABCDE
解析：流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构不匹配等因素引发的直接风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险，但同时流动性风险又可能引发其他风险，或进一步加剧其他风险的严重程度，使银行蒙受严重损失，甚至最终引发清偿性风险。
A、 声誉风险
B、 国别风险
C、 操作风险
D、 信用风险
E、 市场风险
答案：ABCDE
解析：流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构不匹配等因素引发的直接风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险，但同时流动性风险又可能引发其他风险，或进一步加剧其他风险的严重程度，使银行蒙受严重损失，甚至最终引发清偿性风险。
解析：与期权对冲相比，远期/期货对冲交易成本更低，但放弃了标的资产价格有利变动的收益。
A. 客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
C. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
解析：商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A. 商业银行的资产收益率
B. 商业银行的净利润率
C. 商业银行的支付能力指标
D. 商业银行的资本充足率
解析：流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不同。信用风险或市场风险压力测试的承压指标是，维持银行的正常经营。银行盈利或亏损，以及亏损对银行资本的影响，关心银行是否会因为严重的亏损导致资不抵债。而流动性风险的承压指标是银行的支付能力，也即银行是否有能力在资金严重流失的情况下，保持足够的流动性头寸
A. 追求财务利润、发展速度和经营规模
B. 避免内部各管理层级、各业务条线对风险胃口迥异，各自为政
C. 清楚地认识自身能够承担的风险
D. 在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础
解析：制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度，同时也有助于在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础。如果没有明确的风险偏好，商业银行可能盲目追求财务利润、发展速度和经营规模而过度承担风险，导致经营发展不可持续；也可能过于谨慎保守，片面规避风险而只能获取过低的收益，甚至丧失发展机遇；或者在银行内部造成董事会、管理层、不同业务领域、分支机构对风险的“胃口”迥异，各自为政，从而使银行经营管理处于“混乱”状态。
A. 制定并保证反洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行
B. 将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统
C. 履行协助查询、冻结、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作
D. 制定反洗钱和反恐怖融资培训和宣传制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训和宣传
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第六十九条洗钱和恐怖融资风险管理的主要内容包括： （一）制定并保证反洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行； （二）将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统； （三）履行协助查询、冻结、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作； （四）制定反洗钱和反恐怖融资培训和宣传制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训和宣传。
A. 放弃衍生产品创新
B. 业务连续性管理计划
C. 实行差错率考核
D. 改变市场定位
解析：目前，主要操作风险缓释手段有业务连续性管理计划、商业保险和业务外包等。
A. 使业务部门流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）
B. 利用内部数据和外部事件.活动.状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持
C. 明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
D. 确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
解析：风险报告的作用主要体现在以下几个方面：（1）保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识；（2）传递商业银行的风险偏好和风险容忍度；（3）实施并支持致的风险语言/术语；（4）使员工在业务部门.流程和职能单元之间分享风险信息；（5）告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责；（6）利用内部数据和外部事件.活动.状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持；（7）保障风险管理信息及时.准确地向上级或者同级的风险管理部门.外部监管部门.投资者报告。
A. 相一致
B. 相同
C. 相类似
D. 相匹配
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第四章第二十二条：用户对数据和系统的访问必须选择与信息访问级别相匹配的认证机制。
A. 资料初审
B. 问题核查
C. 责任认定
D. 尽职免责
解析：《山西省农商银行不良资产管理办法》第十二条各级机构应在不良资产入账后按流程开展责任认定工作：（一）资料初审:通过调阅不良资产权证类、要件类、管理类、保全类和综合类等相关资料，运用业务管理系统、国家企业信用信息公示系统、中国裁判文书网、中国执行信息公开网等信息渠道查询方式，对不良资产各环节存在的违规问题及各岗位尽职履责情况进行初步审核。（二）问题核查:结合资料初审情况，通过调查、走访、谈话等方式对违规问题和责任情况进行取证核实，谈话前列出提纲，谈话至少由两名谈话人员参加，谈话结束后形成谈话笔录，由谈话人、被谈话人员签字确认。谈话内容包括但不限于：业务办理、后续管理等各环节的履职情况；债务人、担保人、抵（质）押物和资金用途的真实性情况；债务人经营现状、财产线索、抵（质）押物现状、涉案涉诉等情况；对各项制度的落实情况。谈话对象包括涉及违规的各环节相关责任人。根据问题核查情况，向违规责任人下发事实确认书，对违规事实及问题进行签字确认。（三）责任认定:根据事实确认书，各级机构组织相关人员进行责任认定，并形成认定报告。责任认定报告的内容包括但不限于：客户基本情况、不良资产基本情况、各环节责任人员履职情况、发现的违规问题及违规依据、建议处理方式等。
A. 核心资本要求
B. 系统重要性银行附加资本要求
C. 逆周期资本要求
D. 第二支柱资本要求
解析：《商业银行资本管理办法》商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。
