A、 声誉风险
B、 法律风险
C、 战略风险
D、 流动性风险
E、 科技风险
答案：ACD
解析：法律风险、科技风险相对单一。
A、 声誉风险
B、 法律风险
C、 战略风险
D、 流动性风险
E、 科技风险
答案：ACD
解析：法律风险、科技风险相对单一。
A. 资产负债期限结构
B. 资产负债类别结构
C. 资产负债分布结构
D. 资产负债币种结构
解析：商业银行流动性风险的内生因素包括：①资产负债期限结构；②资产负债币种结构；③资产负债分布结构。
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 系统风险
解析：《山西省农商银行风险管理报告管理办法》第十一条县级行社的营业网点负责撰写本网点的风险管理报告，评估本网点的信用风险、操作风险以及声誉风险等状况，提出改进意见，并向风险管理部门报告。
A. 覆盖各层级、各业务及管理领域与全部风险类型的管理全流程
B. 实现业务流程和管理流程各环节风险的自我控制、环节之间的相互制衡
C. 结合风险管理短板，对标监管要求和先进实践，持续提升风险管理能力
D. 实现各层级机构、部门、岗位之间“上督下”、“前推后”的工作自我驱动
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第八十三条全面风险管理运行机制应实现以下主要目标： （一）结合风险管理短板，对标监管要求和先进实践，持续提升风险管理能力； （二）覆盖各层级、各业务及管理领域与全部风险类型，包括风险识别、计量、评估、监测、报告、控制、缓释的全流程； （三）实现业务流程和管理流程各环节风险的自我控制、环节之间的相互制衡； （四）实现各层级机构、部门、岗位之间“上督下”、“前推后”的工作自我驱动。
解析：《商业银行流动性风险管理办法》第二十条商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少每年对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订
A. 检验应急预案的完整性、可操作性和有效性
B. 验证业务连续性资源的可用性
C. 提高运营中断事件的综合处置能力
D. 防止流动性风险产生
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第五章第四十七条：商业银行应开展业务连续性计划演练，检验应急预案的完整性、可操作性和有效性，验证业务连续性资源的可用性，提高运营中断事件的综合处置能力。
A. 社会公众或系统员工聚集到工作场所上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻等对声誉造成负面影响的事件
B. 内部工作人员违规操作，导致本单位或客户资金受损的事件
C. 工作人员被绑架或限制人身自由，内部工作人员因违法、违纪、违规或其他不明原因外逃、出走、失踪、死亡的事件
D. 日常经营中，发生重大差错，当日无法查实或更正，媒体可能或已经进行了报道或引发客户投诉的事件
解析：《山西省农商银行声誉风险管理办法》第十八条声誉事件包括但不限于以下情形：（一）社会公众或系统员工聚集到山西省农商银行工作场所上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻等对山西省农商银行声誉造成负面影响的事件。（二）内部工作人员违规操作，导致本单位或客户资金受损的事件。（三）已经发生支付困难，可能引发集中取款的事件。（四）工作人员被绑架或限制人身自由，内部工作人员因违法、违纪、违规或其他不明原因外逃、出走、失踪、死亡的事件。（五）遭遇不法分子抢劫、盗窃、诈骗等案件。（六）商业秘密被盗窃、出卖、泄露或丢失的事件。（七）因产品设计存在缺陷，或系统中断，严重影响业务正常开展，媒体可能或已经进行了报道或引发客户投诉的事件。（八）日常经营中，发生重大差错，当日无法查实或更正，媒体可能或已经进行了报道或引发客户投诉的事件。（九）外部评级机构对山西省农商银行系统内机构的评级降级，受到监管部门处罚或通报批评，以及内外部审计报告或监管部门合规检查报告、法院判决书信息、增资扩股信息、年度信息披露等暴露出来的相关问题。（十）内部组织机构和人事变化、政策制度变化、财务指标变动、系统调整等可能引发的声誉风险因素。（十一）因柜面、大堂、客服等前台人员服务方面引起客户不满的事件。（十二）其他引起媒体、公众高度关注，从而引发对山西省农商银行的不利评价或批评报道事件。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第八十六条风险管理部门和各类别风险牵头管理部门对于能够计量但尚未计量的风险，应通过数据、指标等数值及其变化幅度和趋势进行定量评估。对于难以计量的风险，应重点对该类风险管理体系的完善性和有效性进行定性评估。
A. 提供技术问题在线支持
B. 提供业务咨询
C. 解决问题
D. 将问题提交给相关信息科技部门进行调查和解决
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十四条：商业银行应建立服务台，为用户提供相关技术问题的在线支持，并将问题提交给相关信息科技部门进行调查和解决
A. 逻辑回归模型
B. RiskCalc模型
C. KMV的CreditMonitor模型
D. 风险中性定价模型
E. 死亡率模型
解析：比较常用的违约概率模型包括逻辑回归模型、RiskCalc模型、KMV的CreditMonitor模型、风险中性定价模型、死亡率模型等。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第三十三条资金业务部门承担自营业务相关风险的第一道防线职责。
