A、 授信调查
B、 压力测试
C、 客户准入
D、 押品管理
答案：ACD
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第六十一条（二）业务风险管理流程应包括客户分类、客户准入、授信调查、审查审批、审核发放、押品管理、组合监控、风险预警、贷后（投后）检查、风险分类、拨备计提、不良统计管理、不良处置等。针对具体业务产品，应根据产品或客户群体特征，制定差异化的产品全流程操作标准。
A、 授信调查
B、 压力测试
C、 客户准入
D、 押品管理
答案：ACD
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第六十一条（二）业务风险管理流程应包括客户分类、客户准入、授信调查、审查审批、审核发放、押品管理、组合监控、风险预警、贷后（投后）检查、风险分类、拨备计提、不良统计管理、不良处置等。针对具体业务产品，应根据产品或客户群体特征，制定差异化的产品全流程操作标准。
A. 银行对于未来一年往往有更多的信息，因此规划的重点往往在第一年
B. 商业银行在开展资本规划时，第一年的预测与后几年的预测应相互独立
C. 资本规划采用滚动预测的方式，即每年重新开展一次对未来3年或5年的规划
D. 由于经营战略的实施影响期较长，因此在规划中有必要考虑未来3年甚至5年的长远影响
解析：由于银行对未来一年往往有更多的信息，因此规划的重点往往在第一年，第一年的预测也为后几年的预测提供了基础信息。由于经营战略的实施影响的时间较长，因此在规划中考虑未来三年甚至五年对于管理层了解战略的长远影响至关重要。资本规划采用滚动预测的方式，即每年重新开展一次对未来三年或五年的规划。
A. 头寸限额
B. 风险价值限额
C. 止损限额
D. 敏感度限额
解析：敏感度限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。
A. 将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则
B. 定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患
C. 对风险造成的损失进行最大程度的控制
D. 从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划
解析：为了避免因盲目承担风险造成的重大经济损失，同时又能适时把握发展机遇，商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划，通过定期评估威胁商业银行产品/服务、员工、财物、信息以及正常运营的所有风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患，确保商业银行的健康和可持续发展。战略风险管理就是基于这种前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法，得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。对风险造成的损失进行最大程度的控制属于事后控制措施。
A. 债务人发生财务困难
B. 对债务合同作出有利于债务人调整的金融资产或对现有债务提供再融资
C. 借新还旧
D. 增加担保
解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法》第二十条重组资产是指因债务人发生财务困难，为促使债务人偿还债务，山西省农商银行对债务合同作出有利于债务人调整的金融资产，或对债务人现有债务提供再融资，包括借新还旧、新增债务融资等。
A. 甲公司按浮动利率向中国银行借款，现央行上调存贷款利率
B. 乙公司股票价格受不合时宜的股利政策影响连续下跌
C. 丙公司未按有关新的劳动法规执行，受到政府部门的处罚
D. 丁公司未及时更新网上商城商品报价，导致销售纠纷
解析：丙公司未按有关新的劳动法规执行，受到政府部门的处罚属于法律风险，丁公司未及时更新网上商城商品报价，导致销售纠纷属于操作风险
A. 11.3%
B. 15%
C. 12.5%
D. 17.1%
解析：根据计算公式，关注类贷款迁徙率＝[期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额－期初关注类贷款期间减少金额）]×100%＝[600/（4500－1000）]×100%≈17.1%。
A. 利用虚假资料开户
B. 多项交易
C. 开立假名账户
D. 控制他人账户
解析：洗钱的主要方式有：①隐瞒或掩饰客户真是身份进行洗钱；②频繁进行资金转移掩盖非法来源；③利用复杂金融交易逃避银行交易。选项ACD属于①，选项B属于③
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第三章第二十八条：关键资源应当包括关键信息系统及其运行环境，关键的人员、业务场地、业务办公设备、业务单据以及供应商等。
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第三条操作风险管理是全面风险管理体系的重要组成部分，目标是有效防范操作风险，降低损失，提升对内外部事件冲击的应对能力，为业务稳健运营提供保障。
A. 员工的必要知识不足
B. 业务流程无效
C. 一般配套设备不完善
D. 外部欺诈
解析：商业银行的操作风险的产生可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大原因。其中，系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。
