A、 形成预计损失3000万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额5%（含）以上的事件
B、 形成损失金额500万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额1%（含）以上的事件
C、 造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件
D、 董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件
答案：CD
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第四十二条银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下重大操作风险事件5个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告： （一）形成预计损失5000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额5%（含）以上的事件。 （二）形成损失金额1000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额1%（含）以上的事件。 （三）造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件。 （四）重要信息系统出现故障、受到网络攻击，导致在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上；或者在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上。 （五）因网络欺诈及其他信息安全事件，导致本机构或客户资金损失1000万元以上，或者造成重大社会影响。 （六）董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件。 （七）严重侵犯公民个人信息安全和合法权益的事件。 （八）员工涉嫌发起、主导或者组织实施非法集资类违法犯罪被立案的事件。 （九）其他需要报告的重大操作风险事件。
A、 形成预计损失3000万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额5%（含）以上的事件
B、 形成损失金额500万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额1%（含）以上的事件
C、 造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件
D、 董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件
答案：CD
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第四十二条银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下重大操作风险事件5个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告： （一）形成预计损失5000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额5%（含）以上的事件。 （二）形成损失金额1000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额1%（含）以上的事件。 （三）造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件。 （四）重要信息系统出现故障、受到网络攻击，导致在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上；或者在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上。 （五）因网络欺诈及其他信息安全事件，导致本机构或客户资金损失1000万元以上，或者造成重大社会影响。 （六）董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件。 （七）严重侵犯公民个人信息安全和合法权益的事件。 （八）员工涉嫌发起、主导或者组织实施非法集资类违法犯罪被立案的事件。 （九）其他需要报告的重大操作风险事件。
A. 社会公众或系统员工聚集到工作场所上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻等对声誉造成负面影响的事件
B. 内部工作人员违规操作，导致本单位或客户资金受损的事件
C. 工作人员被绑架或限制人身自由，内部工作人员因违法、违纪、违规或其他不明原因外逃、出走、失踪、死亡的事件
D. 日常经营中，发生重大差错，当日无法查实或更正，媒体可能或已经进行了报道或引发客户投诉的事件
解析：《山西省农商银行声誉风险管理办法》第十八条声誉事件包括但不限于以下情形：（一）社会公众或系统员工聚集到山西省农商银行工作场所上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻等对山西省农商银行声誉造成负面影响的事件。（二）内部工作人员违规操作，导致本单位或客户资金受损的事件。（三）已经发生支付困难，可能引发集中取款的事件。（四）工作人员被绑架或限制人身自由，内部工作人员因违法、违纪、违规或其他不明原因外逃、出走、失踪、死亡的事件。（五）遭遇不法分子抢劫、盗窃、诈骗等案件。（六）商业秘密被盗窃、出卖、泄露或丢失的事件。（七）因产品设计存在缺陷，或系统中断，严重影响业务正常开展，媒体可能或已经进行了报道或引发客户投诉的事件。（八）日常经营中，发生重大差错，当日无法查实或更正，媒体可能或已经进行了报道或引发客户投诉的事件。（九）外部评级机构对山西省农商银行系统内机构的评级降级，受到监管部门处罚或通报批评，以及内外部审计报告或监管部门合规检查报告、法院判决书信息、增资扩股信息、年度信息披露等暴露出来的相关问题。（十）内部组织机构和人事变化、政策制度变化、财务指标变动、系统调整等可能引发的声誉风险因素。（十一）因柜面、大堂、客服等前台人员服务方面引起客户不满的事件。（十二）其他引起媒体、公众高度关注，从而引发对山西省农商银行的不利评价或批评报道事件。
解析：内部欺诈事件，是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件。此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
A. 支持风险限额管理
B. 支持压力测试工作
C. 支持多个维度展示和报告风险暴露情况
D. 能支持风险报告和管理决策的需要
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第七十一条风险管理信息系统应具备以下主要功能，支持风险报告和管理决策的需要： （一）支持识别、计量、评估、监测和报告各类重要风险； （二）支持风险限额管理，对超出风险限额的情况进行实时监测、预警和控制； （三）能够计量、评估、监测和报告各类风险、产品和交易对手的风险状况，满足全面风险管理需要； （四）支持按照业务条线、分支机构、资产类型、行业、地区、集中度等多个维度展示和报告风险暴露情况； （五）支持不同频率的定期报告和压力情况下的数据加工和风险加总需求； （六）支持压力测试工作，评估各种不利情景对本机构及主要业务的影响。
A. 担保期间，抵押物不需转移给债权人，质押物必须转移给债权人
B. 抵押物必须是债务人的财产，质押物可以是第三人的财产
C. 抵押中的债权人为抵押权人，质押中的债权人为质权人
D. 抵押物必须是第三人的财产，质押物可以是债务人的财产
解析：抵押是指债务人或第三方不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。债务人或第三方为抵押人,债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。质押又称动产质押，是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照法律以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。在动产质押中，债务人或第三方为出质人，债权人为质权人，移交的动产为质物。
A. 制定危机管理规划是声誉危机管理规划的唯一内容
B. 危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略
C. 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南
D. 危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值
解析：制定危机管理规划是声誉风险管理的具体做法之一；传统上，商业银行的危机管理主要采用“辩护或否认”的对抗战略推卸责任，但往往招致更强烈的对抗行动，如今更加具有建设性的危机处理方法是“化敌为友”；无论声誉危机何时发生，商业银行在系统制定声誉危机管理规划时，很多潜在风险就已经被及时发现并得到有效处理，因此，声誉危机管理规划能够给商业银行创造相当可观的附加价值。
A. 声誉风险、市场风险和操作风险
B. 市场风险、战略风险和操作风险
C. 信用风险、声誉风险和战略风险
D. 信用风险、市场风险和战略风险
解析：根据“其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券”可以得知必然会有信用风险和市场风险的存在且积累；从董事会对银行经营目标的定位来看存在战略风险。
A. 估值
B. 久期
C. 缺口
D. 收益率曲线
解析：久期用于衡量固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性
解析：《山西省农商银行非同业法人客户统一授信管理指引》特别授信额度是在一般授信的有效期内，客户提出的临时资金需求,在一般授信基础上为客户增加的一次性授信额度。
A. 风险分类最好
B. 风险分类正常
C. 风险分类最差
D. 风险分类不良
解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法》第二十八条对投资的资产管理产品或资产证券化产品进行风险分类时，应穿透至基础资产，按照基础资产风险状况进行风险分类。对于无法完全穿透至基础资产的产品，应按照可穿透的基础资产中风险分类最差的资产确定产品风险分类
A. 横向传送
B. 纵向报送
C. 直线传送
D. 纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构
解析：良好的风险报告路径应采取纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构，即本级行各部门向上级行对口部门报送风险报告的同时，也须向本级行的风险管理部门传送风险报告，以增强决策管理层对操作层的管理和监督
