A、 签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效
B、 因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任
C、 业务、管理活动违反法律、法规,依法可能承担刑事责任或者行政责任
D、 业务、管理活动违反监管规定,依法可能承担刑事责任或者行政责任
答案:ABCD
解析:根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第5号)名词解释及示例 二、法律风险 法律风险包括但不限于下列风险: 1.签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效; 2.因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任; 3.业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定,依法可能承担刑事责任或者行政责任。
A、 签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效
B、 因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任
C、 业务、管理活动违反法律、法规,依法可能承担刑事责任或者行政责任
D、 业务、管理活动违反监管规定,依法可能承担刑事责任或者行政责任
答案:ABCD
解析:根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第5号)名词解释及示例 二、法律风险 法律风险包括但不限于下列风险: 1.签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效; 2.因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任; 3.业务、管理活动违反法律、法规或者监管规定,依法可能承担刑事责任或者行政责任。
A. 授信类关联交易
B. 资产转移类关联交易
C. 服务类关联交易
D. 其他类型关联交易
解析:关联交易是指本行与关联方之间发生的利益转移事项。包括授信类、资产转移类、服务类、其他类型关联交易。
A. 不得直接通过或借道同业、理财、表外等业务,突破比例限制或违反规定向关联方提供资金。
B. 不得接受本行的股权作为质押提供授信。不得为关联方的融资行为提供担保(含等同于担保的或有事项),但关 联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。
C. 不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求
D. 一笔关联交易被否决后,在自否决之日起三个月内不得就同一内容的关联交易进行审议
E. 向关联方提供授信发生损失的,自发现损失之日起一年内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失, 经本行董事会批准的除外。
解析:《山西农村商业联合银行股份有限公司关联交易管理办法》第三十一规定,一笔关联交易被否决后,在自否决之日起六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议;向关联方提供授信发生损失的,自发现损失之日起二年内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失,经本行董事会批准的除外。
A. 金融要为经济社会发展提供高质量服务
B. 全面加强金融监管,有效防范化解金融风险
C. 深刻把握金融工作的政治性、人民性
D. 加强党中央对金融工作的集中统一领导
解析:2023年10月召开的中央金融工作会议指出要深刻把握金融工作的政治性、人民性,金融要为经济社会发展提供高质量服务,要全面加强金融监管,有效防范化解金融风险,要加强党中央对金融工作的集中统一领导。
A. 房地产风险
B. 非银金融机构风险
C. 中小金融机构风险
D. 地方债务风险
解析:2023年12月召开的中央经济工作会议提出要持续有效防范化解重点领域风险,要统筹化解房地产、地方债务、中小金融机构等风险。
A. 速度与质量
B. 宏观数据与微观感受
C. 发展经济与改善民生
D. 发展与安全
E. 改革和创新
解析:《中央经济工作会议精神》要全面贯彻明年经济工作的总体要求,注意把握和处理好速度与质量、宏观数据与微观感受、发展经济与改善民生、发展与安全的关系,不断巩固和增强经济回升向好态势
A. 早识别
B. 早预警
C. 早暴露
D. 早处置
解析:《中央金融工作会议精神》会议指出,对风险早识别、早预警、早暴露、早处置,健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。
A. 诚实守信
B. 以义取利
C. 稳健审慎
D. 守正创新
E. 依法合规
解析:《中央金融工作会议精神》会议指出,要在金融系统大力弘扬中华优秀传统文化,坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规。
A. 提前预判
B. 及时处置
C. 及时防控
D. 事后防控
解析:全省农商银行2024年中工作会议强调银行经营的就是风险,关键在于能否提前预判风险、及时防控风险,所以化解风险的根本还在于完善风控体系,这才是银行经营的精髓,能做好风控的高管,才是真正的银行家。
A. 战略窗口期
B. 战略发展期
C. 战略转型期
D. 战略跃迁期
解析:全省农商银行2024年中工作会议上提出“三个牢牢把握”:一、牢把握战略窗口期,坚决完成改革化险攻坚任务。二、牢把握战略转型期,加快形成鲜明的领先优势。三、牢把握战略跃迁期,全方位推动高质量发展。
A. 实现市场份额稳中有升,实现支农支小占比大幅提升
B. 实现营业收入持续增长
C. 实现利润增速快于营收增速
D. 实现人均、网均产能明显提升
E. 实现不良贷款率、拨备覆盖率等监管指标处于安全可控水平
解析:全省农商银行2024年中工作会议强调要在全系统树立“六个实现”的评价标准,就是要在内外部形势比较困难的情况下,通过转型实现市场份额稳中有升,实现营业收入持续增长,实现利润增速快于营收增速,实现人均、网均产能明显提升,实现支农支小占比大幅提升,实现不良贷款率、拨备覆盖率等监管指标处于安全可控水平,这“六个实现”是检验转型成效的主要标准。各机构都要聚焦转型目标不动摇,坚定不移落实转型举措,全力打赢战略转型这场攻坚战。