A、 早识别
B、 早预警
C、 早暴露
D、 早处置
答案：ABCD
解析：《中央金融工作会议精神》会议指出，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。
A、 早识别
B、 早预警
C、 早暴露
D、 早处置
答案：ABCD
解析：《中央金融工作会议精神》会议指出，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。
A. 证券资产证券化
B. 信贷资产证券化
C. 高风险资产证券化
D. 实体资产证券化
解析：广义的资产证券化包括以下三类：（1）信贷资产证券化;（2）实体资产证券化;（3）证券资产证券化。
A. 全面性
B. 及时性
C. 客观性
D. 前瞻性
E. 重要性
解析：操作风险自评工作要坚持下列原则:一是全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。二是及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪。三是客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证作出恰当的决策并采取适当的管理行动。四是前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。五是重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。
A. 越小
B. 越大
C. 不确定
D. 不变
解析：基本指标法计量方法简单，资本与收入呈线性关系，银行的收入越高，操作风险资本要求越大，资本对风险缺乏敏感性，对改进风险管理作用不大。
A. 客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
C. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
解析：商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A. 权重法
B. 蒙特卡洛模拟法
C. 资本计量的高级方法
D. 标准法
解析：与权重法相比，资本计量的高级方法（如信用风险内部评级法）能更加敏感、准确地反映风险，对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言，采用资本计量的高级方法后能够适度降低风险加权资产、节约资本。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第八十六条风险管理部门和各类别风险牵头管理部门对于能够计量但尚未计量的风险，应通过数据、指标等数值及其变化幅度和趋势进行定量评估。对于难以计量的风险，应重点对该类风险管理体系的完善性和有效性进行定性评估。
A. 真实性
B. 前瞻性
C. 完整性
D. 有效性
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行风险管理报告管理办法》（晋农商发【2023】14号） 第三条风险管理报告遵循的基本原则： （一）完整性：全面反映所涉及风险的整体状况，不隐瞒任何与风险相关的信息，并对风险成因、影响等方面进行综合分析； （二）真实性：客观、真实、准确、简洁地反映风险状况，分析过程严谨、规范、透明； （三）及时性：及时分析、报告风险状况，确保报告的时效性； （四）前瞻性：关注未来风险的变化趋势及潜在风险点； （五）有效性：针对风险及问题提出的应对措施应讲求实效，具有可操作性； （六）保密性：风险管理报告是内部报告，信息传递应限定在一定范围，并遵守有关保密管理和信息披露的规定。
A. 银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险
B. 风险计量可以采取定性.定量及两者相结合的方式
C. 监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险
D. 风险计量包括对单个风险，组合风险及银行整体风险的评估
解析：随着我国《商业银行资本管理办法》的实施，我国商业银行也开始逐步采用资本计量高级方法，提高风险计量的科学性和准确性。2014年4月，银监会批准工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和招商银行实施资本管理高级方法。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第三十三条资金业务部门承担自营业务相关风险的第一道防线职责。
A. 银行存款余额不断减少
B. 高管人员没有履行个人义务
C. 关键的人事变动
D. 会计师变化
E. 缺乏可见的管理连续性
解析：BCE三项属于法人客户非财务警示信号
