A、 战略窗口期
B、 战略发展期
C、 战略转型期
D、 战略跃迁期
答案：ACD
解析：全省农商银行2024年中工作会议上提出“三个牢牢把握”：一、牢把握战略窗口期，坚决完成改革化险攻坚任务。二、牢把握战略转型期，加快形成鲜明的领先优势。三、牢把握战略跃迁期，全方位推动高质量发展。
A、 战略窗口期
B、 战略发展期
C、 战略转型期
D、 战略跃迁期
答案：ACD
解析：全省农商银行2024年中工作会议上提出“三个牢牢把握”：一、牢把握战略窗口期，坚决完成改革化险攻坚任务。二、牢把握战略转型期，加快形成鲜明的领先优势。三、牢把握战略跃迁期，全方位推动高质量发展。
A. 市场流动性风险
B. 投资流动性风险
C. 项目流动性风险
D. 融资流动性风险
解析：流动性风险可以分为：①融资流动性风险，是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险；②市场流动性风险，是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
A. 50000
B. 20000
C. 10000
D. 5000
解析：《山西省农商银行反洗钱和反恐怖融资基本制度》第九条各级机构为客户办理境内汇款汇出业务时，对于单笔交易金额人民币5000元或外币等值1000美元以上的，应当对汇款人进行尽职调查，在业务系统核实留存的身份信息，登记汇款人有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、证件号码、联系电话等。
A. 宏观经济因素
B. 内在流动性风险因素
C. 外在流动性风险因素
D. 微观经济因素
解析：《山西省农商银行流动性风险管理办法》第二十一条影响流动性风险的因素包括内在流动性风险因素和外在流动性风险因素
A. 人员因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部事件
E. 企业文化
解析：从操作风险的定义来看，操作风险的产生可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大原因，表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善；外部事件表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履职等
A. 行业监管
B. 合规监管
C. 法律监管
D. 风险监管
解析：银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。
A. 董事会
B. 风险管理部门
C. 高级管理层
D. 业务部门
解析：《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，董事会应承担全面风险管理的最终责任，负责建立风险文化，制定风险管理策略。
A. 准备
B. 评估
C. 监测
D. 报告
解析：操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第三十二条银行保险机构应当定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时采取措施控制、缓释风险。
A. 通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
B. 查询法院部门个人客户信用记录
C. 从其他银行购买客户借款记录
D. 查询人民银行个人信用信息基础数据库
解析：商业银行应当通过与借款人面谈、电话访谈、实地考察等方式了解/核实借款人所提供信息的真实性；商业银行可通过中国人民银行个人征信系统及税务、海关、法院等机构获得个人客户的信用记录，作为借款人是否符合贷款资格的重要依据。从其他银行购买客户借款记录违反了银行业职业操守。
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 损失类
解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法（试行）第十六条第三款规定，债务人或金融资产的外部评级大幅下调，导致债务人的履约能力显著下降，应至少分为次级类。
