A、 行业风险预警
B、 区域风险预警
C、 客户行内风险预警
D、 客户行外风险预警
答案：ABCD
解析：信用风险预警包括行业风险预警、区域风险预警、客户风险预警，客户风险预警按照信息来源可分为行内、行外风险预警。
A、 行业风险预警
B、 区域风险预警
C、 客户行内风险预警
D、 客户行外风险预警
答案：ABCD
解析：信用风险预警包括行业风险预警、区域风险预警、客户风险预警，客户风险预警按照信息来源可分为行内、行外风险预警。
A. 负债流失假设
B. 同业资金来源的到期滚动假设
C. 宏观经济假设
D. 资产增长假设
解析：现金流分析中的关键假设包括资产增长假设，流动性资产变现假设，负债增长或流失假设，危机情况下的存款流失假设，同业资金来源的到期滚动假设。
A. 4.2
B. 9
C. 1.8
D. 6
解析：预期损失（EL）＝违约概率（PD）×违约风险暴露（EAD）×违约损失率（LGD）。其中，违约损失率＝1－违约回收率，因此该资产的预期损失是2%×300×（1－30％）＝4.2（亿）。
A. 一个客户通过保证等方式对另一个客户融资负有代偿责任且金额较大，保证人履行担保义务时，自身债务很可能违约，导致两个客户的债务违约存在相关性
B. 一个客户年度总收入或总支出的50%以上源于与另一个客户的交易，或50%以上的产品销售给另一个客户且难以找到替代的产品购买方
C. 两个客户依赖共同的，可以替代的融资来源获得大部分资金，当共同的资金提供方违约时，如果无法找到替代的资金提供方，一个客户的融资问题可能扩展到另一个客户
D. 一个客户与另一个客户偿还贷款的主要来源不同，且双方均没有其他收入来源足额归还贷款
E. 一个客户偿还债务的主要资金来自另一个客户对其还款，后者发生财务困难或违约可能导致前者无法及时足额偿还债务
解析：判断客户之间是否存在经济依存关系时，商业银行应至少考虑以下因素： <1>.一个客户年度总收入或总支出的50%以上源于与另一个客户的交易，或50%以上的产品销售给另一个客户 且难以找到替代的产品购买方； <2>.一个客户通过保证等方式对另一个客户融资负有代偿责任且金额较大，保证人履行担保义务时，自身债务很可能违约，导致两个客户的债务违约存在相关性； <3>.一个客户偿还债务的主要资金来自另一个客户对其还款，后者发生财务困难或违约可能导致前者无法及时足额偿还债务； <4>.两个客户依赖共同的、难以替代的融资来源获得大部分资金，当共同的资金提供方违约时，无法找到替代的资金提供方，一个客户的融资问题很可能扩展到另一个客户； <5>.一个客户与另一个客户偿还贷款的主要来源相同，且双方均没有其他收入来源足额归还贷款。
解析：通过衍生产品市场进行对冲是风险对冲的一种方式。对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视。
A. 战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失
B. 良好的战略风险管理最终会使商业银行获益
C. 战略风险管理是一种长期性管理
D. 战略风险管理是一种短期性管理
解析：战略风险管理通常被认为是一项长期性的战略投资，实施效果需要很长时间才能显现。实质上，商业银行可以在短期内便体会到战略风险管理的诸多益处，战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。
A. 全面性
B. 及时性
C. 客观性
D. 前瞻性
E. 重要性
解析：操作风险自评工作要坚持下列原则:一是全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。二是及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪。三是客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证作出恰当的决策并采取适当的管理行动。四是前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。五是重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。
A. 贷款投放
B. 财政存款
C. 通货膨胀
D. 外汇占款
E. 现金支取
解析：除了一般性的流动性与流动性风险的特点外，中国商业银行的流动性波动及流动性风险也具有自身独有的特点。中国商业银行体系的流动性在宏观影响因素、货币政策传导上具有自身独有的特点。宏观经济因素主要包括外汇占款、贷款投放、现金支取和财政存款四个因素。
A. 逻辑回归模型是我国商业银行建立违约概率模型的主流方法之一
B. 采用一组财务指标作为解释变量来预测客户的违约概率
C. 基本原理是客户违约发生或不发生
D. 要求样本数据满足正态分布
解析：逻辑(Logistic)回归模型是我国商业银行建立违约概率(PD)模型的主流方法之一，该方法采用一组财务指标作为解释变量来预测客户的违约概率。逻辑回归模型的基本原理是客户违约发生或不发生，因此模型的因变量是取值为0和1的二值变量;不要求样本数据满足正态分布，自变量和因变量之间不为线性关系。逻辑回归模型可以将违约概率与自变量建立起联系，将客户的违约概率表示为P，则正常的概率为1-P。
A. 计算机操作人员的任务
B. 工作日程
C. 执行步骤
D. 数据备份流程
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十三条：商业银行应在信息科技运行手册中说明计算机操作人员的任务、工作日程、执行步骤、以及生产与开发环境中数据、软件的现场及非现场备份流程。
A. 外部事件
B. 内部流程
C. 人员因素
D. 系统缺陷
解析：操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等
