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全面风险管理学习测试题库最终(1076题)11.12
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全面风险管理学习测试题库最终(1076题)11.12
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多选题
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信用风险预警包括()。

A、 行业风险预警

B、 区域风险预警

C、 客户行内风险预警

D、 客户行外风险预警

答案:ABCD

解析:信用风险预警包括行业风险预警、区域风险预警、客户风险预警,客户风险预警按照信息来源可分为行内、行外风险预警。

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全面风险管理学习测试题库最终(1076题)11.12
资产证券化需要遵循()原理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000124b4-2fd7-6b74-c037-080df8004300.html
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不良资产处置包括以下()方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000124b4-2fd7-6c3c-c037-080df8004300.html
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信用风险授信集中度管理,主要包括()
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从操作风险的定义来看,操作风险的产生可分为()几大原因
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000124b4-2fd7-6dd6-c037-080df8004300.html
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操作风险自评工作要坚持以下原则()
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下列属于操作风险关键风险指标的是()
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下列属于操作风险关键风险指标监测开展步骤的是()
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操作风险损失数据收集应遵循如下原则()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000124b4-2fd7-7178-c037-080df8004300.html
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操作风险损失数据收集工作要明确()等内容,保障损失数据统计工作的规范性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000124b4-2fd7-72a4-c037-080df8004300.html
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为确保操作风险损失数据收集的审慎性、准确性和适当性,银行须从以下方面进一步规范数据管理工作()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000124b4-2fd7-73d0-c037-080df8004300.html
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信用风险预警包括()。

A、 行业风险预警

B、 区域风险预警

C、 客户行内风险预警

D、 客户行外风险预警

答案:ABCD

解析:信用风险预警包括行业风险预警、区域风险预警、客户风险预警,客户风险预警按照信息来源可分为行内、行外风险预警。

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资产证券化需要遵循()原理。

A. 资产重组原理

B. 风险隔离原理

C. 信用增级原理

D. 流动性增强原理

解析:资产证券化需要遵循资产重组、风险隔离、信用增级、流动性增强等原理。

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不良资产处置包括以下()方式。

A. 债务重组

B. 贷款核销

C. 贷款转让

D. 不良资产证券化

解析:不良资产处置包括债务重组、贷款核销、贷款转让、不良资产证券化、债转股等方式。

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信用风险授信集中度管理,主要包括()

A. 同业客户授信集中度

B. 押品集中度

C. 行业集中度

D. 关联方授信集中度

解析:信用风险授信集中度管理,主要包括同业客户授信集中度、押品集中度、行业集中度、关联方授信集中度、集团客户授信集中度等。

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从操作风险的定义来看,操作风险的产生可分为()几大原因

A. 人员因素

B. 内部流程

C. 系统缺陷

D. 外部事件

E. 企业文化

解析:从操作风险的定义来看,操作风险的产生可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大原因,表现形式主要有:员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等;内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等;系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善;外部事件表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履职等

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操作风险自评工作要坚持以下原则()

A. 全面性

B. 及时性

C. 客观性

D. 前瞻性

E. 重要性

解析:操作风险自评工作要坚持下列原则:一是全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种。二是及时性。自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪。三是客观性。自我评估工作应当谨慎、客观,从而保证作出恰当的决策并采取适当的管理行动。四是前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。五是重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。

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下列属于操作风险关键风险指标的是()

A. 交易量

B. 客户满意度

C. 市场变动

D. 产品复杂程度

E. 自动化水平

解析:操作风险关键风险指标通常包括:交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平。

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下列属于操作风险关键风险指标监测开展步骤的是()

A. 设置关键风险指标

B. 监测分析

C. 报告关键风险指标

D. 更新关键风险指标

解析:关键风险指标监测由设置关键风险指标,监测分析、报告关键风险指标,更新关键风险指标等步骤组成。

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操作风险损失数据收集应遵循如下原则()

A. 重要性

B. 准确性

C. 统一性

D. 全面性

E. 谨慎性

解析:损失数据收集应遵循:重要性、准确性、统一性、谨慎性、全面性原则。

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操作风险损失数据收集工作要明确()等内容,保障损失数据统计工作的规范性

A. 损失的定义

B. 损失形态

C. 统计标准

D. 职责分工

E. 报告路径

解析:损失收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容,保障损失数据统计工作的规范性。

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为确保操作风险损失数据收集的审慎性、准确性和适当性,银行须从以下方面进一步规范数据管理工作()

A. 明确损失数据口径

B. 建立适当的数据阈值

C. 分析不同数据采集时点的差异

D. 明确合并及分拆规则

解析:为确保数据收集的审慎性、准确性和适当性,银行须从以下方面进一步规范数据管理工作。 第一,明确损失数据口径,包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失。第二,建立适当的数据阈值,可就数据收集和建模制定不同阈值,但应避免建模阈值大大高于收集阈值,并就阈值情况进行合理解释说明。第三,分析不同数据采集时点的差异,包括发生日、发现日、核算日(准备计提日)等。第四,明确合并及分拆规则,如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等。

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