A、 债务重组
B、 贷款核销
C、 贷款转让
D、 不良资产证券化
答案：ABCD
解析：不良资产处置包括债务重组、贷款核销、贷款转让、不良资产证券化、债转股等方式。
A、 债务重组
B、 贷款核销
C、 贷款转让
D、 不良资产证券化
答案：ABCD
解析：不良资产处置包括债务重组、贷款核销、贷款转让、不良资产证券化、债转股等方式。
A. 客户信用评级
B. 客户资信情况调查
C. 个人信用评分系统
D. 客户资产与负债情况调查
解析：个人信用评分系统是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务规模和效率。
解析：《商业银行流动性风险管理办法》第二十条商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少每年对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订
A. 商业银行应促使资本管理和风险管理实现有机融合
B. 资本管理在现代商业银行风险管理中具有核心地位
C. 商业银行的资本充足率水平越高越好
D. 商业银行抵御风险的能力与其资本数量呈线性相关
E. 商业银行应建立以资本约束为核心的风险管理体系
解析：20世纪90年代以来，各类风险计量模型的使用极大提高了银行衡量风险损失的精确度，井通过银行风险损失映射银行资本承担，使得整个资本管理流程都与风险管理紧密衔接，不断推动着银行风险管理和资本管理的整体统一，从而确立了资本管理在现代商业银行风险管理中的核心地位。建立以资本约束为核心的风险管理体系，是现代商业银行取得市场有利竞争地位的重要布局，现代商业银行应充分认识资本管理和风险管理的内在联系，最终实现两者的有机融合。
A. 有效的公司治理架构
B. 有效的声誉风险管理制度
C. 有效的声誉风险管理流程
D. 对声誉风险事件的有效管理
解析：商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理。良好的声誉风险管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升商业银行的盈利能力并保障战略目标的实现。
A. 明确界定各部门、各级机构的操作风险管理职责和报告要求，督促各部门、各级机构履行操作风险管理职责，确保操作风险管理体系正常运行
B. 全面掌握操作风险管理总体状况，特别是重大操作风险事件
C. 为操作风险管理配备充足财务、人力和信息科技系统等资源
D. 审批操作风险管理基本制度和管理办法
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第九条银行保险机构高级管理层应当承担操作风险管理的实施责任。主要职责包括： （一）制定操作风险管理基本制度和管理办法； （二）明确界定各部门、各级机构的操作风险管理职责和报告要求，督促各部门、各级机构履行操作风险管理职责，确保操作风险管理体系正常运行； （三）设置操作风险偏好及其传导机制，督促各部门、各级机构执行操作风险管理制度、风险偏好并定期审查，及时处理突破风险偏好以及其他违反操作风险管理要求的情况； （四）全面掌握操作风险管理总体状况，特别是重大操作风险事件； （五）每年至少向董事会提交一次操作风险管理报告，并报送监事（会）； （六）为操作风险管理配备充足财务、人力和信息科技系统等资源； （七）完善操作风险管理体系，有效应对操作风险事件； （八）制定操作风险管理考核评价与奖惩机制； （九）其他相关职责。
A. 监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估
B. 完善的信息披露制度
C. 良好的市场环境
D. 健全的中介机构管理约束
E. 有效的市场退出政策
解析：市场约束机制需要一系列配套制度得以实现，包括完善的信息披露制度、健全的中介机构管理约束、良好的市场环境和有效的市场退出政策，以及监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估等。
A. 加大对“棕色”企业的信贷支持力度
B. 将应对气候变化纳入公司战略
C. 明确“三道防线”对气候风险的职责分工
D. 降低气候风险信息的披露水平
E. 运用气候风险压力测试评估极端损失
解析：气候风险管理措施：1.将应对气候风险纳入公司战略2.建立全面的气候风险管理体系3.优化和调整信贷资产结构4.加强情景分析和压力测试5.加强气候风险信息披露
A. 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B. 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C. 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D. 设定组合限额，可以有效控制组合信用风险
E. 组合限额是商业银行资产组合层面的限额
解析：组合限额是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面(如过度集中于某行业、某地区、某些产品、某类客户等），从而有效控制组合信用风险。组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。
A. 合格质押品
B. 净额结算
C. 保证
D. 合格抵押品
解析：信用风险缓释是指银行采用内部评级法计量信用风险监管资本时，运用合格的抵（质）押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。
A. 违约频率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性
B. 违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03％中的较高者
C. 计算违约概率的1年期限与财务报表周期以及内部评级的最短时间完全一致
D. 违约频率能使监管当局在内部评级法中保持更高的一致性
解析：违约概率率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性，违约频率是事后概念；违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05％中的较高者；违约概率能使监管当局在推行内部评级法中保持更高的一致性
