解析：为确保数据收集的审慎性、准确性和适当性，银行须从以下方面进一步规范数据管理工作。第一，明确损失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失。第二，建立适当的数据阈值，可就数据收集和建模制定不同阈值，但应避免建模阈值大大高于收集阈值，并就阈值情况进行合理解释说明。第三，分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日(准备计提日)等。第四，明确合并及分拆规则，如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等。

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商业银行市场风险管理体系包括下列（）内容。

A. 完备、可靠的IT系统

B. 有效的董事会和高级管理层的治理架构

C. 可靠的独立验证机制

D. 全面的市场风险管理政策与流程

解析：商业银行市场风险管理体系包括以下主要内容：①有效的董事会和高级管理层的治理架构；②全面的市场风险管理政策；③完善的市场风险管理流程；④完备、可靠的IT系统；⑤可靠的独立验证机制；⑥严格的内部控制和审计。

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下列关于商业银行账面资本的表述，正确的有（）

A. 是银行持股人的永久性资本投入

B. 是资产负债表上的所有者权益

C. 等于银行资产负债表上总资产减去总负债后的余额

D. 反映商业银行应该拥有的资本水平

E. 是对银行资本的动态反映

解析：DE两项，账面资本是银行资本金的静态反映，反映了银行实际拥有的资本水平。

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《商业银行信息科技风险管理指引》规定，系统日志保存期限不少于（）

A. 六个月

B. 一年

C. 三年

D. 五年

解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第四章第二十七条第二款：系统日志保存期限按系统的风险等级确定，但不能少于一年。

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A. 日常管理和人员配备

B. 管理授权和人员配备

C. 信贷权限和人员配备

D. 管理授权和绩效薪酬

解析：《中共山西农村商业联合银行股份有限公司委员会关于推进全面风险管理加强风险管理队伍建设的意见》6.统筹推进县级风险总监配备。县级机构围绕全面风险管理各项要求，在组织架构设置、管理授权、人员配备等方面为风险总监提供强有力支撑。

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商业银行内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的（）

A. 准确性

B. 可靠性

C. 稳定性

D. 审慎性

解析：在验证的标准上，内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性

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洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。（）

解析：洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒违法所得及其产生收益的来源和性质，通过交易、转移、转换等各种方式把违法资金及其收益加以合法化，以逃避法律制裁的行为和过程。通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段。

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金融资产风险分类流程包括（）

A. 分类准备

B. 初分

C. 分类认定

D. 分类审批

解析：《山西省农商银行金融资产风险分类实施办法》第五十四条金融资产风险分类流程包括：分类准备、初分、分类认定、分类审批。

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缺口风险属于下列（）风险范畴。

A. 银行账簿利率风险

B. 流动性风险

C. 信用风险

D. 战略风险

解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第十条（二）市场风险。指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使表内和表外业务发生损失的风险。（三）流动性风险。指无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。（五）银行账簿利率风险。指利率水平、期限结构等不利变动导致银行账簿经济价值和整体收益遭受损失的风险，主要包括缺口风险、基准风险和期权性风险。（七）战略风险。指经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险。

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下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。

A. 风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正

B. 风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成

C. 风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的

D. 商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化

解析：风险文化是指商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化，并不主要由某个部门来完成。

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