答案：A
解析：抵押是指债务人或第三方不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。
答案：A
解析：抵押是指债务人或第三方不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。
A. 专家判断法.评级模板.违约概率模型
B. 专家判断法.信用评分模型.违约概率模型
C. 专家判断法.打分卡模型.违约概率模型
D. 人工分析法.评级模板.打分卡模型
解析：商业银行对客户的信用风险评估/计量主要包括专家判断法.信用评分模型.违约概率模型。
A. 重组、变现、终止和对冲风险头寸
B. 压缩资产负债规模，调整资产负债结构
C. 增加风险缓释
D. 调整业务发展策略和定价策略
E. 提高信贷审批标准
解析：根据压力测试结果，商业银行可采取的管理措施包括但不限于:①重组、变现、终止和对冲风险头寸；②增加风险缓释；③提高信贷审批标准；④调整风险限额；⑤压缩资产负债规模，调整资产负债结构，包括增加拨备、留存收益、补充资本和增加流动性储备等；⑥调整业务发展策略和定价策略等。
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第十七条银行保险机构应当要求其并表管理范围内的境内金融附属机构、金融科技类附属机构建立符合集团风险偏好，与其业务范围、风险特征、经营规模及监管要求相适应的操作风险管理体系，建立健全三道防线，制定操作风险管理制度。境外附属机构除满足前款要求外，还应当符合所在地监管要求。
A. 在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负
B. 凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致
C. 凸性越大，债券曲线弯曲程度越小
D. 修正久期一般情况下，债券的凸性越小
解析：凸性是债券价格对收益率的二阶导数，描述了曲线的弯曲程度，是指在某一收益率水平下，因利率发生变动而引起的价格波动幅度（即久期）的变动程度。凸性越大，债券价格曲线弯曲程度越大，用修正久期度量债券的利率风险所产生的误差越大，越有必要用凸性进行再次修正无论收益率是上升还是下降,凸性所引起的修正都是正的。因此如果修正持久期相同，凸性越大越好。
A. 中国人民银行反洗钱局，中国银保监会及各地方监管局
B. 中国反洗钱监测分析中心，反洗钱工作部际联席会议制度
C. 中国人民银行反洗钱局，中国证监会及各地方监管局
D. 中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行及其分支机构
解析：商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督检查
A. 拟核定的授信额度及各类业务的分配方案和期限
B. 担保方式安排和组合
C. 授信业务的风险预警和防范措施
D. 授信额度使用的必要条件
解析：《山西省农商银行非同业法人客户统一授信管理指引》第十一条统一授信方案内容包括但不限于：（一）拟核定的授信额度及各类业务的分配方；（二）期限；（三）担保方式安排和组合；（四）授信业务的风险预警和防范措施；（五）授信额度使用的必要条件。
解析：根据《商业银行资本管理办法》，内部评级法分为初级法和高级法。采用内部评级初级法的银行应自行估计违约概率，违约损失率、违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定。
A. 国家限额
B. 信贷限额
C. 止损限额
D. 行业限额
解析：市场风险限额指标主要包括头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额等。
A. 根据本机构资产规模、资产质量等实际情况可设立风险总监（首席风险官）
B. 应保持充分的独立性
C. 应直接向董（理）事会报告全面风险管理情况
D. 应纳入高管序列管理
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号） 第十八条山西农商联合银行和县级行社根据自身资产规模、资产质量等实际情况可设立风险总监（首席风险官），风险总监（首席风险官）纳入高管序列管理，保持充分的独立性，可直接向董（理）事会报告全面风险管理情况。
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第二十八条银行机构不得为关联方的融资行为提供担保（含等同于担保的或有事项），但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。
