答案：A
解析：风险一般被定义为“未来结果出现收益或损失的不确定性”。如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，则不存在风险；若该事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则存在风险。
答案：A
解析：风险一般被定义为“未来结果出现收益或损失的不确定性”。如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，则不存在风险；若该事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则存在风险。
A. 2%
B. 3.33%
C. 2.94%
D. 2.5%
解析：根据计算公式，预期损失率＝（预期损失/资产风险暴露）×100%＝（5/170）×100%≈2.94%。
A. 内部模型法
B. 权重法
C. 内部评级法
D. 高级计量法
解析：商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失准备最低要求的部分。商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。
A. 专家判断法
B. 信用评分模型
C. 违约概率模型
D. 自主决策模型
解析：信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节。商业银行对客户的信用风险评估/计量主要包括专家判断法、信用评分模型、违约概率模型。
A. 期权性风险
B. 基准风险
C. 重新定价风险
D. 收益率曲线风险
解析：利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险其中,重新定价风险也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第十六条银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%。银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%。银行机构对全部关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的50%。
A. 辨别分析技术的运用
B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集
C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定
D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定
解析：信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值（得分）来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。
A. 声誉风险、市场风险和操作风险
B. 市场风险、战略风险和操作风险
C. 信用风险、声誉风险和战略风险
D. 信用风险、市场风险和战略风险
解析：根据“其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券”可以得知必然会有信用风险和市场风险的存在且积累；从董事会对银行经营目标的定位来看存在战略风险。
A. 国家风险暴露涵盖了一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景
B. 国家风险限额管理是基于对一个国家的综合评级
C. 国家风险限额一般至少一年重新检查一次
D. 国际先进银行通常对国家风险限额采取弹性管理
解析：国家风险限额是用来对某一国家的信用风险暴露进行管理的额度框架。国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次。国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景。D选项：区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。
A. 监管
B. 合规
C. 内部制度
D. 法律法规
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十二条：商业银行应按照有关法律法规要求保存交易记录。
A. 敞口分新
B. 敏感性分析
C. 久期分析
D. 缺口分析
解析：外汇敞口分析（ForeignCurrencyExposureAnalysis）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。
