答案：B
解析：随着风险因素的增加，风险管理的复杂程度和难度呈几何倍数增长，所产生的边际收益呈递减趋势。
答案：B
解析：随着风险因素的增加，风险管理的复杂程度和难度呈几何倍数增长，所产生的边际收益呈递减趋势。
A. 二级资本是指在持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具
B. 二级资本不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款
C. 二级资本收益具有信用敏感性特征，必须含有减计或转股条款
D. 二级资本的受偿顺序列在普通股之后，在一般债权人之前
解析：二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款，收益不具有信用敏感性特征，必须含有减记或转股条款。
A. 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
B. 监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
C. 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
D. 报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
解析：商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。
解析：《山西省农商银行信用风险监测预警管理办法（试行）》第四十条明确,风险信号根据风险程度由高到低，分别标识为红色、橙色、黄色、提示四个等级。
A. 按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责，监测基础资产质量变化情况
B. 按照约定落实现金流归集、不合格基础资产赎回或替换、基础资产循环购买和维护专项计划资产安全的机制
C. 积极配合管理人及其他参与机构和投资者开展风险管理工作，发现影响专项计划资产安全、投资者利益等风险事项及时告知管理人
D. 监督管理人对专项计划资产管理、运用、处分情况，发现管理人的管理指令违反专项计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正，未能改正的，应当拒绝执行并及时向证券交易所及相关监管机构报告
解析：在证券交易所资产支持证券存续期，资产服务机构的风险管理职责包括：(1)按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责，监测基础资产质量变化情况；(2)按照约定及时归集和划转现金流，防范基础资产及其现金流与自身或相关参与机构固有财产混同，维护专项计划资产安全；(3)按照约定落实现金流归集、不合格基础资产赎回或替换、基础资产循环购买和维护专项计划资产安全的机制；(4)积极配合管理人及其他参与机构和投资者开展风险管理工作，发现影响专项计划资产安全、投资者利益等风险事项及时告知管理人。
A. 5万元
B. 10万元
C. 15万元
D. 20万元
解析：按照商业银行损失数据的识别、收集和处理的一般要求，商业银行损失数据应全面覆盖所有子系统和地区的业务活动和风险暴露，应将净损失金额15万元以上的操作风险损失事件纳入内部损失乘数的计算。
A. 非违约概率
B. 风险资产的承诺利息
C. 风险资产的回收率
D. 贷款期限
E. 借款企业的市场价值
解析：根据风险中性定价模型，无风险资产的预期收益与不同等级风险资产的预期收益是相等的,即P1（1＋K1）＋（1－P1）×（1＋K1）×θ=1＋i1其中，P1为期限1年的风险资产的非违约概率,（1－P1）即其违约概率；K1为风险资产的承诺利息；θ为风险资产的回收率，等于“1－违约损失率”;i1为期限1年的无风险资产的收益率。
解析：《银行保险机构操作风险管理办法》名词解释及示例剩余风险是指现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
A. 违约概率
B. 非预期损失
C. 预期损失
D. 风险价值
解析：风险价值(VaR)是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。
解析：对潜在风险的识别对银行业务活动中的潜在风险点进行的识别，包括内部流程、人员、技术中的弱点和不足，也包括外部环境可能对经营活动产生的潜在不利影响。银行通常会对所有重要产品、活动、程序和系统中内含的潜在操作风险进行定期识别。在引进新产品、采取新程序和系统之前，或者上述内容发生重大变化时，须对其潜在操作风险进行单独识别。已暴露风险的识别主要是针对已发生的风险事件所做的鉴别分析，识别的内容不仅包括事件的性质，还包括事件是否会造成影响，可能造成什么影响，是直接损失还是间接损失，以及事件发生的深层次原因。
A. 识别评估对象
B. 绘制流程图
C. 收集评估背景信息
D. 提出优化方案
解析：操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤：①准备阶段，包括制定评估计划、识别评估对象、绘制流程图、收集评估背景信息；②评估阶段，包括识别主要风险点、召开会议、开展评估、制度改进方案；③报告阶段，包括整合结果和双线报告。
