解析：在证券交易所资产支持证券存续期，资产服务机构的风险管理职责包括：(1)按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责，监测基础资产质量变化情况；(2)按照约定及时归集和划转现金流，防范基础资产及其现金流与自身或相关参与机构固有财产混同，维护专项计划资产安全；(3)按照约定落实现金流归集、不合格基础资产赎回或替换、基础资产循环购买和维护专项计划资产安全的机制；(4)积极配合管理人及其他参与机构和投资者开展风险管理工作，发现影响专项计划资产安全、投资者利益等风险事项及时告知管理人。

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假设中央银行正在实施宽松的货币政策，基准利率水平持续下调。从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使（）

A. 所有企业的履约程度有一定程度的降低

B. 借款人承受较高的风险

C. 所有企业的违约风险有一定程度的降低

D. 潜在借款人的风险水平上升

解析：高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下,所有企业的违约风险都会有一定程度的提高。反之，则出现相反的情况。

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商业银行内部控制措施不包括（）。

A. 授权审批控制

B. 不相容职务分离控制

C. 会计系统控制

D. 人员控制

解析：商业银行应当结合风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。控制措施一般包括不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。

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《商业银行信息科技风险管理指引》规定，项目实施部门应向（）提交重大科技项目进度报告

A. 高级管理层

B. 董事会

C. 风险管理委员会

D. 信息科技管理委员会

解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第五章第三十二条：项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核。

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商业银行无需在合同中约定服务提供商的转包要求。（）

解析：《银行业金融机构外包风险管理指引》第三章第十八条：银行业金融机构应当在合同中约定服务提供商不得将外包活动转包或变相转包。

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某银行风险管理人员针对不良贷款建立了以下模型：不良贷款率=4.3-0.07*GDP增长率-0.13*M2增长率+0.04*贷款增长率，对上述模型下列表述最不恰当的是（）

A. 在GDP、M2、贷款均为零增长情况下，不良贷款率的期望值为4.3

B. 不良贷款率与贷款增长率之间的相关系数为正

C. 其他条件不变，M2增长率每增加1个百分点，不良贷款率下降0.13个百分点

D. 其他条件不变，GDP每增长1倍、不良贷款率下降0.07个百分点

解析：增长1倍为增长100%，0.07*100%=7%其他条件不变，GDP每增长1倍、不良贷款率下降7个百分点

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下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（）。

A. 信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷

B. 未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”

C. 金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失

D. 2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失

解析：商业银行的操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”属于内部流程方面的文件或合同缺陷；信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷属于人员因素；金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失属于战略风险；2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失属于外部事件。

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信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于（）产生的操作、法律和声誉风险

A. 自然因素

B. 人为因素

C. 技术漏洞

D. 管理缺陷

解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第一章第四条：本指引所称信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

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巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）

A. 除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力

B. 银行生成的汇总风险数据应该有针对性的满足压力或危机情境下风险管理报告的需要

C. 商业银行对各类风险数据应尽量采用单个权威的数据来源