解析：在证券交易所资产支持证券存续期，资产服务机构的风险管理职责包括：(1)按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责，监测基础资产质量变化情况；(2)按照约定及时归集和划转现金流，防范基础资产及其现金流与自身或相关参与机构固有财产混同，维护专项计划资产安全；(3)按照约定落实现金流归集、不合格基础资产赎回或替换、基础资产循环购买和维护专项计划资产安全的机制；(4)积极配合管理人及其他参与机构和投资者开展风险管理工作，发现影响专项计划资产安全、投资者利益等风险事项及时告知管理人。

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下列商业银行信用风险贷款组合层面的区域风险识别中应关注（）

A. 银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策的适用性

B. 银行客户的地区集中度

C. 主要客户所在行业的发展趋势

D. 银行客户集中地区的信用环境和法律环境

解析：区域风险识别应特别关注：①银行客户是否过度集中于某个地区；②银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势，例如，区域的开放度等；③银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性；④银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善/恶化；⑤政府及金融监管部门对本行客户集中地区的发展政策、措施是否发生变化，如果变化是否造成地方优惠政策难以执行，及其变化对商业银行业务的影响。

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柜面人员未经授权交易导致资金损失属于操作风险（）事件

A. 内部欺诈

B. 外部欺诈

C. 执行、交割或流程管理事件

D. 信息科技系统事件

解析：按照操作风险损失事件类型目录，未经授权交易导致资金损失属于内部欺诈中的行为未经授权事件

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下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。

A. 超额贷款损失准备可计入部分

B. 优先股及其溢价

C. 资本公积及盈余公积可计入部分

D. 一般风险准备可计入部分

解析：商业银行的监管资本包括一级资本和二级资本。其中，一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。优先股及其溢价属于其他一级资本；资本公积及盈余公积可计入部分、两项属于核心一级资本。

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解析：风险是一个明确的事前概念，反映损失发生前事物发展状态，在风险的定量分析中可以采用概率和统计方法计算出损失规模和发生的可能性。

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下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）

A. 商业银行正确识别来自于内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击

B. 有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的质量，短期和长期目标

C. 商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化

D. 商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积累战略风险

解析：战略风险评估与声誉风险相似，战略风险也是无形的，因此很难量化。

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集中度风险应遵循“穿透性”原则，从客户、地区、行业以及产品、期限、担保方式等维度进行识别、计量、监测和控制。（）

解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第六十一条（五）开展集中度风险、统一授信、大额风险暴露和关联交易管理。遵循“穿透性”原则，从客户、地区、行业以及产品、期限、担保方式等维度识别、计量、监测和控制集中度风险；将信贷、资金、信用卡等相关业务纳入统一授信管理；建立涵盖非同业和同业业务的大额风险暴露管理体系；建立涵盖授信类、资产转移类、服务类和其他类型关联交易的关联交易管理体系。

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A. 全面性

B. 有效性

C. 独立性

D. 专业性

E. 可靠性

解析：《中共山西农村商业联合银行股份有限公司委员会关于推进全面风险管理加强风险管理队伍建设的意见》（三）加强风险管理队伍建设各级机构要按照全面性、独立性、专业性、有效性原则，围绕政治过硬、能力过硬、作风过硬的要求，建立覆盖各级机构、各类别风险及各业务全流程管理的风险管理队伍。

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市场约束机制包括（）

A. 监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估

B. 完善的信息披露制度

C. 良好的市场环境