480.在我行开立的单位人民币结算账户,符合下列条件的,应进行上门回访:
A. 无法提供开户申请资料原件的客户
B. 在办理变更账户信息或银行预留印鉴时,不能按照《对公人民币存款账户业务操作规程》和《客户预留印鉴管理办法》的规定提供全部资料手续的客户
C. 异地客户开户(经业务部门审批,具备全程通、供应链金融等业务背景下的客户除外)
D. 分行规定的其他重点账户(如:短期内资金异动、疑似出租出借账户行为等)
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187.代保管品的账账、账簿、账实核对应坚持( )至少核对一次的原则。
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205.智能柜台的主附柜()、()、()和()应视同重要物品保管,领用、交接、封存须在“柜台结算信息管理系统”的“重要物品保管及交接登记簿”中登记。
A. 机械锁钥匙
B. 电磁锁备用钥匙
C. 卡仓钥匙
D. 令牌箱钥匙
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114.在办理保证金账户手工转出时,柜台人员应凭授信业务部门的划款通知书,填制( )凭证作为传票进行账务处理。
A. 转账支票
B. 内部通用凭证
C. 保证金账户划款(销户)通知书
D. 特种转账凭证
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232.《个人商品及二手房交易资金托管业务操作规程》规定:个人二手房屋交易托管业务中的付款委托人是指与收款委托人签订()、并与我行签署(),委托我行将房屋交易资金()支付给指定收款人的自然人或法人机构。
A. 二手房屋买卖合同,《申请书》,无条件
B. 二手房屋买卖合同,《申请书》,有条件
C. 《申请书》,二手房屋买卖合同,无条件
D. 《申请书》,二手房屋买卖合同,有条件
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107.客户兑付对公套餐计划产品时,应提交套餐下的( )份( )办理兑付手续。
A. 一 单位定期存款开户证实书
B. 一 权利凭证
C. 二 单位定期存款开户证实书
D. 二 权利凭证
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39.内部账业务代码下,()操作权限仅为分行:
A. 1至3999
B. 1至4999
C. 4000至4999
D. 从5000号开始
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189.各网点负责人是该网点风险防范的第一责任人,对风险全面负责,包括柜台营业风险、安全保卫、人员道德风险等。各网点负责人具有以下情形之一的,分行将追究其责任,视情节予以处罚:
A. 未按规定配足柜员,或不按程序随意调动柜员的
B. 阻挠柜台经理履行岗位职责的
C. 对柜台经理履行岗位职责、维护银行利益的行为进行打击、报复的
D. 不坚持每月检查柜台经理日志的
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160.客户身份审核过程中,对于存疑的,柜员可通过以下方式进行进一步核实:
A. 要求客户提供辅助身份证明材料进行佐证核实
B. 仔细观察来人言语、表情等有无异常
C. 询问客户本人信息,判断其是否本人办理业务
D. 请客户拨打我行座机,检查来电号码与客户预留手机号是否相同
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567.在提交“5625批量文件处理”交易时可选择的记账方式有两种:一种是实时入账,一种是非实时入账。
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