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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
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单选题
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,客户经理发起客户评级,通过审批流程后,以审批通过的信用评级结果作为客户的( )。

A、A、信用等级

B、B、等级评定

C、C、信用评分

D、D、等级评分

答案:A

解析:省联社制度

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
商业银行贷款,借款人应当提供担保。商业银行应当对( )方面进行严格审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-7854-c091-003987170300.html
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农商银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-4897-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-7153-c0a6-5ac6b1259100.html
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( )不是个人信用信息基础数据采集和保存的信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-d9a9-c091-003987170300.html
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金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,保存期限为自报送期末起至少()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-6c22-c0a6-5ac6b1259100.html
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《商业银行押品管理指引》规定,商业银行应对抵押(出质)人以及押品情况进行调查并形成书面意见,内容包括但不限于( ),以及抵押(出质)人的担保意愿、与债务人的关联关系等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-7603-c091-003987170300.html
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金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中,根据业务需要可以通知存款单位或个人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-ee0d-c0a6-5ac6b1259100.html
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《中华人民共和国民法典》规定,设立抵押权,当事人应当采用书面形式订立( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-4265-c091-003987170300.html
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银行保险机构通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的,不得设置默认同意的选项
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cd-242a-c091-003987170300.html
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金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表,并由()和()签字。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-b02c-c0a6-5ac6b1259100.html
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
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单选题
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)

《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,客户经理发起客户评级,通过审批流程后,以审批通过的信用评级结果作为客户的( )。

A、A、信用等级

B、B、等级评定

C、C、信用评分

D、D、等级评分

答案:A

解析:省联社制度

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
相关题目
商业银行贷款,借款人应当提供担保。商业银行应当对( )方面进行严格审查。

A. A、借款用途

B. B、抵押物、质物的权属和价值

C. C、保证人的偿还能力

D. D、实现抵押权、质权的可行性

解析:法律类

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农商银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其()。

A. 有效性

B. 合理性

C. 合法性

D. 完整性

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金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款()。

A. 未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B. 未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C. 未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;

D. 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E. 空

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( )不是个人信用信息基础数据采集和保存的信息。

A. A、借款信息

B. B、信用卡信息

C. C、担保信息

D. D、存款信息

解析:征信类

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金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,保存期限为自报送期末起至少()。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-6c22-c0a6-5ac6b1259100.html
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《商业银行押品管理指引》规定,商业银行应对抵押(出质)人以及押品情况进行调查并形成书面意见,内容包括但不限于( ),以及抵押(出质)人的担保意愿、与债务人的关联关系等。

A. A、押品权属及抵质押行为的合法性

B. B、押品及其权属证书的真实性

C. C、押品变现能力

D. D、押品与债务人风险的相关性

解析:监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-7603-c091-003987170300.html
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金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中,根据业务需要可以通知存款单位或个人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-ee0d-c0a6-5ac6b1259100.html
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《中华人民共和国民法典》规定,设立抵押权,当事人应当采用书面形式订立( )。

A. A、抵押合同

B. B、借款合同

C. C、保证合同

D. D、担保合同

解析:法律类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-4265-c091-003987170300.html
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银行保险机构通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的,不得设置默认同意的选项

解析:监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cd-242a-c091-003987170300.html
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金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表,并由()和()签字。

A. 有权机关负责人

B. 有权机关执法人员

C. 金融机构负责人

D. 金融机构经办人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-b02c-c0a6-5ac6b1259100.html
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