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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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多选题
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小微企业“两控”目标是（ ）。

A、A、合理控制小微企业贷款资产质量水平

B、B、合理控制贷款综合成本

C、C、合理控制贷款增量

D、D、合理控制贷款规模

答案：AB

解析：信贷基础知识

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的，应当重新识别客户身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-1576-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，农村商业银行应在对私客户贷款到期15日前、对公客户贷款到期30日前开展贷款到期前检查并形成检查报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-0b04-c091-003987170300.html
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《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（ ）等用途的本外币贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-4bb2-c091-003987170300.html
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农商银行在提交可疑交易报告后，要对可疑交易报告所涉客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，要自上一次提交可疑交易报告之日起每()提交一次接续报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-66c1-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，对追索类已核销资产未进行定期或不定期检查,导致未及时发现债务人资产线索并采取有效措施进行追索的,（ ）承担主要责任,（ ）承担次要责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-40ba-c091-003987170300.html
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《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，银行业金融机构应建立（ ）制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-8ab4-c091-003987170300.html
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对于借款人以公开向不特定的自然人、法人和其他组织募集的存单申请质押贷款的，贷款人不得向其发放贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-e414-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统违规贷款责任追究办法》规定，农商银行内部发现的违规贷款，由（ ）提供责任认定结果，并拟定责任追究建议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-3408-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定，对不良贷款的全面调查原则上（ ）至少开展一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-7c57-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，调查人员责任为负责按规定的审查内容对信贷业务的合法性、合规性、可行性和资料完整性进行独立审查,有效识别和充分揭示风险,提出审查意见和风险防控措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-936d-c091-003987170300.html
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
题目内容
(
多选题
)
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

小微企业“两控”目标是（ ）。

A、A、合理控制小微企业贷款资产质量水平

B、B、合理控制贷款综合成本

C、C、合理控制贷款增量

D、D、合理控制贷款规模

答案：AB

解析：信贷基础知识

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的，应当重新识别客户身份。

A. 有效性

B. 真实性

C. 完整性

D. 及时性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-1576-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，农村商业银行应在对私客户贷款到期15日前、对公客户贷款到期30日前开展贷款到期前检查并形成检查报告。

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-0b04-c091-003987170300.html
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《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（ ）等用途的本外币贷款。

A. A、个人消费

B. B、投资理财 C、生产经营

C. D、资金周转

解析：监管制度

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农商银行在提交可疑交易报告后，要对可疑交易报告所涉客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，要自上一次提交可疑交易报告之日起每()提交一次接续报告。

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 6个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-66c1-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，对追索类已核销资产未进行定期或不定期检查,导致未及时发现债务人资产线索并采取有效措施进行追索的,（ ）承担主要责任,（ ）承担次要责任。

A. A、资产保全人员

B. 审批人员 B、审批人员

C. 部门负责人 C、部门负责人

D. 审批人员 D、资产保全人员

E. 部门负责人

解析：省联社制度

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《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，银行业金融机构应建立（ ）制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。

A. A、报告

B. B、奖励

C. C、举报

D. D、检举

解析：监管制度

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对于借款人以公开向不特定的自然人、法人和其他组织募集的存单申请质押贷款的，贷款人不得向其发放贷款。

解析：监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-e414-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统违规贷款责任追究办法》规定，农商银行内部发现的违规贷款，由（ ）提供责任认定结果，并拟定责任追究建议。

A. A、监察部门

B. B、内审部门

C. C、信贷部门

D. D、发现部门

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-3408-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定，对不良贷款的全面调查原则上（ ）至少开展一次。

A. A、每年

B. B、每季度

C. C、每半年

D. D、每月

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-7c57-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定，调查人员责任为负责按规定的审查内容对信贷业务的合法性、合规性、可行性和资料完整性进行独立审查,有效识别和充分揭示风险,提出审查意见和风险防控措施。

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-936d-c091-003987170300.html
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