《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定,超过分支机构授权的信贷业务,信贷人员(含农村商业银行前台部门参与调查的人员)履行调查岗责任,分支机构负责人(或审查人员)履行审查岗责任,农村商业银行履行独立审批人或集体审批责任。
解析:省联社制度
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《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应完善内部控制机制,实行贷款( ),全面了解客户信息,建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制,将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位,并建立各岗位的考核和问责机制。
A. A、全流程管理
B. B、全过程管理
C. C、精细化管理
D. D、粗放型管理
解析:监管制度
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金融机构发现或者有合理理由怀疑()的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
A. 客户
B. 客户的资金或者其他资产
C. 客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关
D. 客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
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《中华人民共和国民法典》规定,同一债务有两个以上保证人的,没有约定保证份额的,债权人可以请求( )在其保证范围内承担保证责任。
A. A、任何一个保证人
B. B、一个保证人
C. C、所有保证人
D. D、部分保证人
解析:法律类
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贷款人应根据法律法规规定和流动资金借款合同的约定,参与借款人( )活动,来维护贷款人债权。
A. A、大额融资
B. B、资产出售
C. C、兼并、分立、股份制改造
D. D、破产清算
解析:监管制度
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农商银行系统洗钱风险管理应遵循下列()原则。
A. 全面性原则
B. 独立性原则
C. 匹配性原则
D. 有效性及保密性原则
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农商银行系统要积极协助做好反洗钱调查工作,确保()提供相关文件和资料。
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《安徽农村商业银行系统信贷授权授信工作指导意见》规定,权限不明确时,受权人应向授权人( )请示,履行审批程序
A. A、口头
B. B、电话
C. C、微信
D. D、书面
解析:省联社制度
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《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》规定,农商银行通过法院、仲裁机构裁决抵债方式收取抵债资产的,或债务人破产,农商银行享有优先受偿权的,应当按照有效法律文书尽快执行,及时办理抵债资产及相关权证的移交或过户手续。
解析:省联社制度
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《安徽农村商业银行系统信贷授权授信工作指导意见》规定,受权人超越授权,应视越权行为性质和造成的经济损失,追究受权人代表相应责任,要实现( )。
A. A、权责一致
B. B、权责分明
C. C、权责统一
D. D、权责匹配
解析:省联社制度
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