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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

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判断题

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对所有个人贷款，贷款人应实行贷款面谈。

答案：B

解析：信贷基础知识

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

金融机构有变更名称、变更注册资本、变更机构所在地、更换高级管理人员情形的，应当经中国人民银行批准。金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处()的罚款。

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金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。

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《安徽农村商业银行系统违规贷款责任追究办法》规定，农商银行内部审计部门将违规贷款责任追究纳入常规审计，每年至少向审计委员会报告（）次。

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2020年5月，E商业银行员工武某主动到公安部门投案自首，称其在不法分子的蛊惑利诱下，用自己的征信系统查询用户，通过违法查询和贩卖个人征信报告，非法获利14万多元，当地人民银行可能会对E商业银行处（）的罚款，对武某和主管武某的领导处（）的罚款。

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金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

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恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，银行应当立即针对本机构所有客户以及以上溯()内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

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农商银行要基于反洗钱系统设定的监控名单库，对()开展实时监测，人工对监测预警进行分析审核。

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个人住房贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始按相应利率档次执行新的利率规定。

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金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得()。

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根据《关于进一步强化在3家以上农商银行贷款客户统一授信集中管理的通知》，各农商银行要对在3家以上农商银行贷款的单一客户、集团及关联客户，均要成立金融服务联合工作组，其中贷款余额（）亿元（含）以上由主办行主要负责人牵头成立工作组,（）亿元以下由主办行负责人牵头成立工作组。

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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

题目内容

(

判断题

)

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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

对所有个人贷款，贷款人应实行贷款面谈。

答案：B

解析：信贷基础知识

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A. 1万元以上10万元以下

B. 5万元以上20万元以下

C. 5万元以上30万元以下

D. 5万元以上50万元以下

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A. A、一

B. B、二

C. C、三

D. D、四

解析：省联社制度

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A. A.5万元以上20万元以下

B. 1万元以上10万元以下 B.5万元以上50万元以下

C. 1万元以上10万元以下 C.5万元以上20万元以下

D. 2万元以上5万元以下 D.5万元以上50万元以下

E. 2万元以上5万元以下

解析：征信类

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恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，银行应当立即针对本机构所有客户以及以上溯()内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 半年

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农商银行要基于反洗钱系统设定的监控名单库，对()开展实时监测，人工对监测预警进行分析审核。

A. 本行客户

B. 交易信息

C. 本机构客户

D. 账户情况

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个人住房贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始按相应利率档次执行新的利率规定。

解析：信贷基础知识

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金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得()。

A. 再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息

B. 向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信

C. 帮助隐匿

D. 转移存款

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A. A、1，1

B. B、0.5，0.5

C. C、2，2

D. D、0.1，0.1

解析：省联社制度

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