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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
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《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》规定,农商银行已处置的抵债资产应建立台账。台账应当详细记载抵债资产的名称、数量、抵债金额、处置方式、变现金额、损失率等情况。

答案:A

解析:省联社制度

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
农商银行要基于反洗钱系统设定的监控名单库,对()开展实时监测,人工对监测预警进行分析审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-7f5d-c0a6-5ac6b1259100.html
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生源地信用助学贷款由学生入学前户籍所在地的农村商业银行负责发放,其用途是帮助家庭经济困难的普通高校新生和在校学生支付在校期间的( ),以保障其顺利完成学业。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-872a-c091-003987170300.html
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根据《关于进一步强化在3家以上农商银行贷款客户统一授信集中管理的通知》,各农商银行要对在3家以上农商银行贷款的单一客户、集团及关联客户,均要成立金融服务联合工作组,其中贷款余额()亿元(含)以上由主办行主要负责人牵头成立工作组,()亿元以下由主办行负责人牵头成立工作组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-b2aa-c091-003987170300.html
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《中华人民共和国票据法》规定持票人行使追索权的追索金额,不包括( )。
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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑()、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-83f3-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f271-ac0a-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-4b0f-c0a6-5ac6b1259100.html
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农村商业银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其有效性。洗钱风险管理策略要根据()及时进行调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-203a-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定,对不良贷款的尽职调查即以一定时点的不良贷款为基数,对不良贷款进行全面调查,摸清不良贷款真实状况,掌握借款人的有效资产和偿债能力,揭示不良贷款的潜在损失。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-f33a-c091-003987170300.html
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《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应加强授信文档管理,对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
题目内容
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判断题
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)

《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》规定,农商银行已处置的抵债资产应建立台账。台账应当详细记载抵债资产的名称、数量、抵债金额、处置方式、变现金额、损失率等情况。

答案:A

解析:省联社制度

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
相关题目
农商银行要基于反洗钱系统设定的监控名单库,对()开展实时监测,人工对监测预警进行分析审核。

A. 本行客户

B. 交易信息

C. 本机构客户

D. 账户情况

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生源地信用助学贷款由学生入学前户籍所在地的农村商业银行负责发放,其用途是帮助家庭经济困难的普通高校新生和在校学生支付在校期间的( ),以保障其顺利完成学业。

A. A、学费

B. B、住宿费

C. C、其他开支

D. D、生活费

解析:助学贷款政策

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根据《关于进一步强化在3家以上农商银行贷款客户统一授信集中管理的通知》,各农商银行要对在3家以上农商银行贷款的单一客户、集团及关联客户,均要成立金融服务联合工作组,其中贷款余额()亿元(含)以上由主办行主要负责人牵头成立工作组,()亿元以下由主办行负责人牵头成立工作组。

A. A、1,1

B. B、0.5,0.5

C. C、2,2

D. D、0.1,0.1

解析:省联社制度

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《中华人民共和国票据法》规定持票人行使追索权的追索金额,不包括( )。

A. A、律师费

B. B、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用

C. C、被拒绝付款的汇票金额

D. D、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算的利息

解析:法律类

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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑()、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。

A. 地域

B. 业务

C. 行业

D. 经营范围

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金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()。

A. 提高客户风险等级

B. 经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

C. 经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D. 向相关金融监管部门门报告

E. 空

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金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。

A. 限额

B. 全额

C. 临时

D. 全部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-4b0f-c0a6-5ac6b1259100.html
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农村商业银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其有效性。洗钱风险管理策略要根据()及时进行调整。

A. 洗钱风险状况

B. 产品情况

C. 市场变化

D. 客户群体

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f272-203a-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统不良贷款管理操作实施细则》规定,对不良贷款的尽职调查即以一定时点的不良贷款为基数,对不良贷款进行全面调查,摸清不良贷款真实状况,掌握借款人的有效资产和偿债能力,揭示不良贷款的潜在损失。

解析:省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-f33a-c091-003987170300.html
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《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应加强授信文档管理,对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。

解析:监管制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cc-f77f-c091-003987170300.html
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