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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
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判断题
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《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》 规定,检查发现需要认定责任的,由检查部门负责调查取证、界定责任,并提出责任认定意见,移交监察部门

答案:A

解析:省联社制度

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
《商业银行押品管理指引》规定,债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的,商业银行应根据合同约定,按照( )原则,合理选择行使抵质押权的时机和方式,通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权,或通过其他方式保障合同约定的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-6229-c091-003987170300.html
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金融机构下列哪一项行为不需要经中国人民银行批准?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-3d0b-c0a6-5ac6b1259100.html
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金融机构应当对其分支机构执行()的情况进行监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-5b5e-c0a6-5ac6b1259100.html
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小刘是K商业银行征信系统的查询用户,不法分子通过电话假称是上级行管理人员,要求小刘提供征信系统的用户名和密码,小刘未对其身份进行验证便如实告知了自己的信息,后被发现小刘的账号在别处登录征信系统进行了违规查询,造成客户信息泄露。人民银行可能对K商业银行和小刘分别处于( )的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7ca-125f-c091-003987170300.html
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金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-6a57-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,评级复核人员对评级发起人录入的客户评级材料和定性打分进行复核,并对客户定性打分提出( ),并将初评结果和相关材料提交评级审定人员进行审定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-f6cf-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统贷款抵押物评估及管理规程》规定,贷款抵押物价值评估小组按抵押物的( )等,结合实际,设定评估价值区间。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-9f3b-c091-003987170300.html
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《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定,农商银行接受他行股权作为融资担保质押物时,必须具备以下( )基本条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c6-97df-c091-003987170300.html
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农商银行系统洗钱风险管理中的独立性原则是指洗钱风险管理在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路径等方面保持(),对业务经营和管理决策保持合理制衡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-4259-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定,股权质押贷款,原则上质押率设定不超过股权市场公允价值的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c4-9f28-c091-003987170300.html
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2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)

《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》 规定,检查发现需要认定责任的,由检查部门负责调查取证、界定责任,并提出责任认定意见,移交监察部门

答案:A

解析:省联社制度

2024年3月份信贷测试试题清单(信贷基础知识)
相关题目
《商业银行押品管理指引》规定,债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的,商业银行应根据合同约定,按照( )原则,合理选择行使抵质押权的时机和方式,通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权,或通过其他方式保障合同约定的权利。

A. A、利益最大化

B. B、利益最小化

C. C、损失最大化

D. D、损失最小化

解析:监管制度

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金融机构下列哪一项行为不需要经中国人民银行批准?()

A. 变更名称

B. 变更注册资本

C. 变更机构所在地

D. 更换分支机构负责人

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金融机构应当对其分支机构执行()的情况进行监督管理。

A. 客户身份识别制度

B. 客户身份资料

C. 交易记录保存制度

D. 以上都是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-5b5e-c0a6-5ac6b1259100.html
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小刘是K商业银行征信系统的查询用户,不法分子通过电话假称是上级行管理人员,要求小刘提供征信系统的用户名和密码,小刘未对其身份进行验证便如实告知了自己的信息,后被发现小刘的账号在别处登录征信系统进行了违规查询,造成客户信息泄露。人民银行可能对K商业银行和小刘分别处于( )的罚款。

A. A.2万元以上20万元以下

B. 1万元以上5万元以下 B.5万元以上50万元以下

C. 1万元以上5万元以下 C.2万元以上20万元以下

D. 1万元以上10万元以下 D.5万元以上50万元以下

E. 1万元以上10万元以下

解析:征信类

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金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转。

A. 10,1

B. 10,2

C. 20,1

D. 20,2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-6a57-c0a6-5ac6b1259100.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,评级复核人员对评级发起人录入的客户评级材料和定性打分进行复核,并对客户定性打分提出( ),并将初评结果和相关材料提交评级审定人员进行审定。

A. A、意见和建议

B. B、复核理由

C. C、评定等级

D. D、复核结果

解析:省联社制度

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《安徽农村商业银行系统贷款抵押物评估及管理规程》规定,贷款抵押物价值评估小组按抵押物的( )等,结合实际,设定评估价值区间。

A. A、不同区域

B. B、种类

C. C、权属

D. D、成本价及市场价

解析:省联社制度

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《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定,农商银行接受他行股权作为融资担保质押物时,必须具备以下( )基本条件。

A. A、本行发行的股权

B. B、银行依法发行,股东依法取得并持有的

C. C、发行银行的章程、内部规章、法律文件等未对股权的质押、担保、转让做出限制或禁止性规定的

D. D、股东应对其股权拥有完全的所有权与处分权

E. E、用于出质的股权应当是未设立质押、质押已解除或未向他人提供担保、未被依法冻结或采取其他强制措施的

解析:省联社制度

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农商银行系统洗钱风险管理中的独立性原则是指洗钱风险管理在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路径等方面保持(),对业务经营和管理决策保持合理制衡。

A. 单独性

B. 独立性

C. 完整性

D. 合理性

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《安徽省农村商业银行系统银行股权质押贷款管理办法》规定,股权质押贷款,原则上质押率设定不超过股权市场公允价值的( )。

A. A、50%

B. B、60%

C. C、70%

D. D、80%

解析:省联社制度

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