小刘是K商业银行征信系统的查询用户，不法分子通过电话假称是上级行管理人员，要求小刘提供征信系统的用户名和密码，小刘未对其身份进行验证便如实告知了自己的信息，后被发现小刘的账号在别处登录征信系统进行了违规查询，造成客户信息泄露。人民银行可能对K商业银行和小刘分别处于（ ）的罚款。

A. A、金融资产已发生信用减值，且预期信用损失占其账面余额90%以上

B. B、本金、利息或收益逾期超过270天

C. C、本金、利息或收益逾期超过90天

D. D、本金、利息或收益逾期超过360天

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D. 未按照规定履行客户身份识别义务的

A. 可疑交易

B. 大额交易

C. 怀疑客户属于联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. 怀疑客户属于美国制裁名单

A. A、备查

B. B、处罚

C. C、处理

D. D、备案

A. A、权责一致

B. B、权责分明

C. C、权责统一

D. D、权责匹配

A. A、借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B. B、贷款项目的情况

C. C、贷款担保情况

D. D、需要调查的其他内容

A. 7

B. 5

C. 3

D. 1