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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
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人行某中心支行在对Y商业银行的执法检查中发现，该商业银行存在大量冒名贷款，从而导致向征信系统报送不实的信贷数据，严重侵害了信息主体的合法权益。人行可能会对Y商业银行处（ ）的罚款。

A、A.1万元以上3万元以下

B、B.1万元以上5万元以下

C、C.2万元以上3万元以下

D、D.2万元以上5万元以下

答案：A

解析：征信类

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
农商银行要在大额交易发生之日起的()个工作日内，通过反洗钱信息系统，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-526d-c0a6-5ac6b1259100.html
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贷款人按合同约定办理抵押物登记的，一般应指定专人参与办理，特殊情况下可由借款人、担保人自行办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c8-481f-c091-003987170300.html
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金融机构对违反()规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-04f2-c0a6-5ac6b1259100.html
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我国票据法规定，被追索人依法进行清偿后，可以向其他汇票债务人行使（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-9847-c091-003987170300.html
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根据《关于加强单一客户及其关联企业在3家以上农商银行授信管控的通知》，事前报备的形式是（）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c5-a7d7-c091-003987170300.html
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《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，非现场检查主要通过中国人民银行征信系统、客户风险预警系统、电话、网络、媒体等工具或渠道进行信息收集、对借款客户或担保人进行分析。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-0480-c091-003987170300.html
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金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f26f-909d-c0a6-5ac6b1259100.html
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《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（ ），全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7cb-2f76-c091-003987170300.html
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脱贫人口小额信贷业务办理过程中如经办人员调查不实、审核不严、违反操作程序或因员工道德风险等造成贷款损失的，应承担直接责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-15dc-c091-003987170300.html
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农商银行应加强重要空白凭证管理，建立()制度，明确各级查库频率，定期对库存凭证进行清查核对。
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2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）

人行某中心支行在对Y商业银行的执法检查中发现，该商业银行存在大量冒名贷款，从而导致向征信系统报送不实的信贷数据，严重侵害了信息主体的合法权益。人行可能会对Y商业银行处（ ）的罚款。

A、A.1万元以上3万元以下

B、B.1万元以上5万元以下

C、C.2万元以上3万元以下

D、D.2万元以上5万元以下

答案：A

解析：征信类

2024年3月份信贷测试试题清单（信贷基础知识）
相关题目
农商银行要在大额交易发生之日起的()个工作日内，通过反洗钱信息系统，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A. 7

B. 5

C. 3

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-526d-c0a6-5ac6b1259100.html
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贷款人按合同约定办理抵押物登记的，一般应指定专人参与办理，特殊情况下可由借款人、担保人自行办理。

解析：信贷基础知识

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金融机构对违反()规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。

A. 《中华人民共和国反洗钱法》

B. 《票据法》

C. 《合同法》

D. 《民法典》

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我国票据法规定，被追索人依法进行清偿后，可以向其他汇票债务人行使（ ）。

A. A、再追索权

B. B、付款请求权

C. C、代位权

D. D、普通债权

解析：法律类

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根据《关于加强单一客户及其关联企业在3家以上农商银行授信管控的通知》，事前报备的形式是（）。

A. A、以正式公文形式向省联社提交报备申请

B. B、以非正式公文形式向省联社提交报备申请

C. C、以发函的形式向省联社提交报备申请

D. D、以上行文的形式向省联社提交报备申请

解析：省联社制度

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《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》规定，非现场检查主要通过中国人民银行征信系统、客户风险预警系统、电话、网络、媒体等工具或渠道进行信息收集、对借款客户或担保人进行分析。

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-0480-c091-003987170300.html
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金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。

A. 及时增加

B. 及时更新

C. 及时删除

D. 及时认定

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《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（ ），全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。

A. A、全流程管理

B. B、全过程管理

C. C、精细化管理

D. D、粗放型管理

解析：监管制度

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脱贫人口小额信贷业务办理过程中如经办人员调查不实、审核不严、违反操作程序或因员工道德风险等造成贷款损失的，应承担直接责任。

解析：省联社制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000160da-a7c9-15dc-c091-003987170300.html
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农商银行应加强重要空白凭证管理，建立()制度，明确各级查库频率，定期对库存凭证进行清查核对。

A. 按时查库

B. 频率查库

C. 领导查库

D. 分级查库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0001978f-f270-5a7c-c0a6-5ac6b1259100.html
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